不积跬步无以至千里，233网校小编为广大考生朋友准备了基金从业每日一练，每天掌握5道题，每天进步一点点！
《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(7月19日)
1、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。
A. 开放式基金注重基金流动性
B. 开放式基金需要保留一部分现金
C. 封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券
D. 封闭式基金可以投资流动性较弱的证券
2、关于基金的分类，以下说法错误的是()
A. 基金资产 80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B. 基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金
C. 基金资产 80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D. 基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
3、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。
A. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B. 投资人递交申购申请，申购成立
C. 投资人交付申购款项，申购成立
D. 投资人交付申购款项，申购生效
4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先
A错误：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
B正确：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立运作。
C正确：基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务。
D正确：当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
5、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。
A. 基金资产组合中，现金类资产配置较少
B. 基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C. 基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D. 基金资产组合中，重仓股持续停牌中
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
