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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(8月5日)
1、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是()
A. 道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B. 法律的实施主要靠国家强制力
C. 相比法律，道德约束是软约束
D. 相比法律，道德的调整手段更多
参考答案：A
参考解析：法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。
2、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()
A. 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
B. 基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额
C. 基金管理人和托管人之间的互相监督和核查
D. 基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查
参考答案：C
参考解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
3、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是()
A. 销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B. 申购费用由申购人承担,不列入基金资产
C. 基金管理人可以根据情况调整申购费率
D. 赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产
参考答案：A
参考解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
4、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()
A. 基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B. 基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C. 基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D. 开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
参考答案：D
参考解析：基金合同需披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。
5、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。
A. 30,20
B. 20,10
C. 30,10
D. 20,20
参考答案：A
参考解析：依据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第十条规定：商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
