2025年基金从业《法律法规》试题每日一练(6.15)

业务持续风险是指由于公司危机处理机制、 备份机制准备不足， 导致危机发生时公司不能持续运作的风险。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划， 这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围 ， 明确负责灾难恢复和危机处理的入员以及各自应负的责任。在计划中，建立危机处理决策、执行及责任机构， 制定各种可预期极端情况下的危机处理制度， 包括危机认定、 授权和责任、业务恢复顺序、 事后检讨和完善等内容，并根据严重程度对危机进行分级归类和管理；建立危机预警机制 ，包括信息监测及反馈机制。

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度， 应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（I正确）；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置（II正确）， 对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序， 投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（III正确）；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法（IV正确）；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

公司已发布的基金年报本就属于需要披露的内容，故不属于保密信息。保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。