基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日基金科目一《法律法规》每日一练,来练练手吧!
私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中,应当涉及的内容有( )
Ⅰ确认受访者是否为投资者本人或机构
Ⅱ确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配
Ⅲ确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用
Ⅳ确认投资者是否知悉纠纷解决安排
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
回访应当包括但不限于以下内容:①确认受访人是否为投资者本人或机构; ②确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章;③确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;④确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利、私募基金信息披 露的内容、方式及频率;⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失;⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利;⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
关于主动型基金和被动型基金的特征,以下说法正确的是()
A.相比被动型基金,主动型基金通常更便于投资监控
B.相比被动型基金,主动型基金通常费用更低廉
C.被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现
D.跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金
D项,被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数基金,跟踪指数的ETF属于被动型基金,不主动寻求取得超越市场的表现;AB两项,指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点,近年来发展十分迅速。
关于基金销售机构从业人员规范,下列说法错误的是
A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格
B.未经基金管理人或者基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动
C.基金销售人员应具备与岗位要求想适应的职业操守和专业胜任能力
D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。基金销售人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
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