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基金从业《基金法律法规》真题及答案精选:第二十二章

来源:233网校 2021-04-29 00:14:57

2021年3月27日基金从业《法律法规》真题有可能会重复出现,基金从业资格考试出题点来自于教材和考试大纲,常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会,综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧!

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1、申请基金销售业务资格的机构,其技术系统应与()的系统进行联网测试。

A.基金托管银行

B.第三方支付公司

C.中国人民银行清算总中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

参考答案:D
参考解析:

申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。

考点:申请基金销售业务资格的机构要求

所属章节:第二十二章第一节理解

2、A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司,在A与B建立销售合同关系之前,以下做法正确的是()。

A.A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查

B.A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查

C.A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查

D.A与B应当相互进行审慎调查

参考答案:D
参考解析:

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

考点:基金销售渠道审慎调查内容

所属章节:第二十二章第四节理解

3、基金产品风险评价的主要依据不包括()

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

参考答案:A
参考解析:

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

考点:基金产品风险评价的依据

所属章节:第二十二章第四节掌握

4、根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是()。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

参考答案:C
参考解析:

符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。(注意基金销售机构只决定是否转化,不能拒收申请)

考点:专业投资者和普通投资者

所属章节:第二十二章第四节掌握

5、关于基金销售渠道的审慎调查,以下表述正确的是()

Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A
参考解析:

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

考点:基金销售渠道审慎调查的内容

所属章节:第二十二章第四节掌握

6、以下基金宣传推介材料内容中,符合规定的是()。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券,业绩稳健,收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

参考答案:C
参考解析:

基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

考点:基金宣传推介材料内容要求

所属章节:第二十二章第二节掌握

7、关于私募基金推介材料,下列做法不合规的是()

A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制

B.包含了过去9个月内的基金产品业绩

C.包含了基金产品的预期收益模型

D.包含了基金的管理团队信息

参考答案:C
参考解析:

禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。

考点:私募基金推介材料

所属章节:第二十二章第六节掌握

资料区

某基金销售有限公司(以下简称该公司)主营依托互联网进行基金销售,该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动,活动持续10天。活动期间,是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的,即可获得相应数量货币基金份额,证监会派出机构对其进行现场检查时,发现以下事实

I.该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成,补贴分享奖励由该公司自行补贴

II.将货基收益和分享奖励叠加,投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%

III.宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”

IV.在宣传资料刊登10个工作日后,该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

8、关于该公司的上述宣传行为,以下表述正确的是()。

A、该公司主要依托互联网进行基金销售,所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传

B、仅宣传低风险的货币基金,所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”,但不可显示“安心享受成长”

C、该公司基金宣传推介资料,应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查

D、该公司自行补贴客户分享奖励,未影响投资人利益,该行为并未违规

参考答案:C
参考解析:

基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

考点:私募基金推介材料的备案

所属章节:第二十二章第六节掌握

9、关于该公司的做法,其中不符合规定的是()。

I 该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成,补贴分享奖励由该公司自行补贴

II 将货基收益和分享奖励叠加,投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%

III 宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”

IV在宣传资料刊登10个工作日后,该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备

A、I、II、IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

参考答案:D
参考解析:

I项不符合规定,基金管理人和基金销售机构应当避免在法律法规规定的销售费用之外另行、变相或暗中支付其他费用、实物或其他利益。

II项不符合规定,属于向基金份额持有人违规承诺收益。

III项不符合规定,宣传推介材料不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

IV项不符合规定,基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

10、鉴于上述行为,不属于证监会派出机构可以对该公司采取的行政监管处罚措施的是()。

A、对相关高管及工作人员出具警示函

B、责令该公司限期改正

C、永久取消该公司基金销售业务资格

D、责令对该批次宣传推介材料进行整改

参考答案:C
参考解析:

(一)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形违规情形主要包括以下三种:

(1)未履行报送手续。

(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

(二)行政监管处罚措施

出现上述情形的,将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施:

(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后,方可使用;在上述期限内,中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的,可及时告知该公司或机构进行修改,材料未经修改的,该公司或机构不得使用。

(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改,暂停办理相关业务,并对其立案调查。

(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

考点:基金宣传推介材料的违规情形

所属章节:第二十二章第六节掌握

11、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用,以下费用无需披露()

A.托管费

B.客户维护费

C.管理费

D.广告费

参考答案:D
参考解析:

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

考点:基金管理费用

所属章节:第二十二章第三节掌握

12、私募基金募集过程中,在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明的内容包括()

Ⅰ.基金投资组合策略及收益预期

Ⅱ.投资冷静期

Ⅲ.回访确认程序安排

Ⅳ.私募基金风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

参考答案:B
参考解析:

在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与投资者签署风险揭示书。

考点:私募基金风险揭示

所属章节:第二十二章 第六节 掌握

13、大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中,以下行为恰当日有必要的是( )

Ⅰ.陆经理要求李先生出示身份证明

Ⅱ.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评.

Ⅲ.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明

Ⅳ.陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:

基金销售人员基本行为规范规定,基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定,并注意如下事项:①有效识别投资者身份;②向投资者提供“投资人权益须知”;③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

考点:基金销售行为规范

所属章节:第二十二章 第四节 掌握

14、经过风险承受能力测评,李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报,而不追求最大的回报,且限制短期内的大幅度波动。于是,陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是()。

A.货币基金

B.股权基金

C.股票基金

D.ETF基金

参考答案:A
参考解析:

与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性,又有活期储蓄不可比拟的收益,投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益,也可据以签发支票,相当灵活,流动性较大。

考点:投资者适当性

所属章节:第二十二章 第四节 掌握

15、银行大堂经理陆经理在进行产品销售前,先对客户李先生进行风险评估,再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品,符合基金销售()要求。

A.适用性

B.风控性

C.持续性

D.专业性

参考答案:A
参考解析:

基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

考点:基金销售适用性管理制度的内容

所属章节:第二十二章第四节理解

16、关于基金宣传推介材料的内容,以下表述合规的是()

A.A基金只募集一天,欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款,基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模,不超过30亿元

D.A基金分红后,净值归一,申购良机

参考答案:B
参考解析:

基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

考点:基金宣传推介材料的内容

所属章节:第二十二章第二节理解

17、关于私募基金推介,以下做法正确的是()

A.对低风险的项目,可以在推介时向投资者承诺本金不受损失

B.为帮助投资者谋求高收益,建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资

C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估,才能推介与其相匹配的私募基金

D.先通过公开方式征集意向投资者,再根据合格投资者的标准行为进行筛选

参考答案:C
参考解析:

私募基金募集应当履行下列程序:①特定对象确定;②投资者适当性匹配;③基金风险揭示;④合格投资者确认;⑤投资冷静期;⑥回访确认。

考点:私募基金募集程序

所属章节:第二十二章第六节掌握

18、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户,风险承担能力测评后,甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金,当年年中甲拟申购债券基金,该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务,根据相关规定,在B产品的销售中,该银行未完全履行哪项业务?

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务

参考答案:D
参考解析:

由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化,导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的,基金募集机构要将不匹配情况告知投资者,并给出新的匹配意见。

考点:投资者告知说明业务

所属章节:第二十二章第四节掌握

19、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险意识度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

参考答案:D
参考解析:

普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力最低类别.风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人:

①不具有完全民事行为能力;②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;③法律、行政法规规定的其他情形。

考点:投资者风险承受能力评级

所属章节:第二十二章第四节掌握

21、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息,问卷内容应包括但不限于()

Ⅰ投资者的职业

Ⅱ投资者的学历

Ⅲ投资者的计划投资期限

Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态

A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:C
参考解析:

募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法,确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查主要内容应包括但不限于以下方面:

(1)投资者基本信息,其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息,机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息。

(2)财务状况,其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息,机构投资者财务状况包括净资产状况等信息。

(3)投资知识,包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息。

(4)投资经验,包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等。

(5)风险偏好,包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。

考点:投资者适当性

所属章节:第二十二章第四节掌握

22、关于基金的宣传推介,以下不合规的是()。

A.客户经理制作的基金营销卖点

B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C.基金评级机构对基金的评级说明

D.代销银行对基金的投资风险提示

参考答案:A
参考解析:

基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。故A项说法错误

考点:基金的宣传推介材料要求

所属章节:第二十二章第二节掌握

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