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基金从业《基金法律法规》真题及答案精选:第二十四章

来源:233网校 2021-05-01 00:04:11

2021年3月27日基金从业《法律法规》真题有可能会重复出现,基金从业资格考试出题点来自于教材和考试大纲,常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会,综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧!

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1、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能,下列说法错误的是()。

A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任

B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人

D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

参考答案:C
参考解析:

A项说法正确,公司管理层对有效的风险管理承担直接责任。

B项说法正确,C项说法错误,在风险管理责任的划分上,各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人,基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人,负责具体风险管理职责的实施。

D项说法正确,董事会对有效的风险管理承担最终责任。

考点:基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能

所属章节:第二十四章第三节掌握

2、某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位,解决生存问题,可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为,风险管理是公司投资管理的组成部分,要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法,下列判断正确的是()。

A.员工甲的看法错误,员工乙的看法错误

B.员工甲的看法正确,员工乙的看法正确

C.员工甲的看法正确,员工乙的看法错误

D.员工甲的看法错误,员工乙的看法正确

参考答案:D
参考解析:

员工甲的看法错误,为充分保护基金份额持有人的利益,促进公司和行业持续、健康、稳定发展,基金管理人应强化风险意识,增强风险防范能力,建立全面的风险管理体系。

员工乙的看法正确,基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略,从董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常经营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。

考点:基金风险管理的概念

所属章节:第二十四章第二节掌握

3、以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是()

A、某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管

B、某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理

C、某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问,股东单位不支付薪酬

D、某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力,直接撤换并任命新的总经理

参考答案:B
参考解析:

公司独立运作原则。基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘;董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报,不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。

考点:基金管理公司独立运作原则

所属章节:第二十四章第一节掌握

4、督察长发现有下列哪些情形的,应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告()

I.基金及公司发生违法违规行为

II.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

III.督察长依法认为需要报告的其他情形

IV.基金净值出现大幅波动

A、I、III

B、I、II、III

C、I、II

D、I、II、III、IV

参考答案:B
参考解析:

发现下列情形之一的,督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告:

(1)基金及公司发生违法违规行为。

(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。

(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。

(4)中国证监会规定的其他情形。

考点:督察长职责

所属章节:第二十四章第一节理解

5、交易双方达成一笔银行间债券回购业务,在回购到期日,正回购方应资金不足无法支付到期款项,该风险属于()。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险

参考答案:B
参考解析:

流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。管理流动性风险,要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制,平衡资产的流动性与盈利性,建立流动性预警机制,将流动性风险控制在可承受的范围之内。

考点:流动性风险

所属章节:第二十四章第三节掌握

6、以下体现基金公司督察长工作独立性的是()。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见

B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担

C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议

D.督察长不得从事基金的销售相关工作

参考答案:B
参考解析:

督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策会议,有权查阅、复制公司相关文件、档案,有权要求相关员工对相关事项做出说明,并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。如果需要,督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作,费用由公司承担。

考点:督察长工作独立性

所属章节:第二十四章第一节理解

7、关于基金管理人风险管理的内部环境,以下表述错误的是()

A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构

B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础

C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导

D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

参考答案:C
参考解析:

基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础,为其他要素提供规则和结构,其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括:全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力,管理层的理念和经营风格,管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式,以及董事会给予的关注和指导。

考点:基金管理人风险管理的内部环境

所属章节:第二十四章第三节掌握

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