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2025年基金从业《法律法规》经典真题练习(8.2)

来源:233网校 2025-08-02 00:00:52

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私募基金应当向合格投资者募集,合格投资者需具备以下哪些条件。()

Ⅰ资产规模或者收入水平达到规定要求

Ⅱ具备相应的风险识别能力和风险承担能力

Ⅲ单只基金认购金额不低于200万元

Ⅳ单只基金合格投资者累计不超过100人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案:D
参考解析:

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。

张某拟投资上市开放式基金(LOF),关于其可以采取的交易方式,以下说法正确的包括

Ⅰ.在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ.在证券交易所买进该基金,并只能在证券交易所卖出

Ⅳ.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

【考查考点】第3章基金的类型>>第—节证券投资基金分类概述>>证券投资基金的分类标准及介绍

关于基金销售机构,以下说法正确的是()。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B.保险代理机构不可以销售基金产品

C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

参考答案:D
参考解析:

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构,包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

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