233网校基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程讲义：基金监管概述及监管主体。由徐娜老师主讲，讲风如沐春风，善用举例 及思维导图总结教学。购课后可观看徐娜老师完整版精讲班课程>>
第四章 证券投资基金的监管
第10讲 基金监管概述及监管主体
一、基金监管的概念及特征
1．概念
（1）狭义：行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
（2）广义：政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量。
2．特征：
（1）监管内容全面：包括机构设立、变更和终止，从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则；
（2）监管对象广泛：所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织；
（3）监管时间连续：体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动；
（4）监管主体及其权限法定；
（5）监管活动强制
二、基金监管体系
1．定义：为基金监管活动各要素及其相互间的关系。
2．基金监管活动的要素：目标、体制、内容和方式等。
三、基金监管目标——监管活动的出发点和价值归宿
1．保护投资人及相关当事人的合法权益（首要目标）；
2．规范证券投资基金活动；
3．促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
四、基金监管的基本原则
1．保障投资人利益原则
2．适度监管原则：：不直接干预基金机构内部的经营管理，严格限定在基金市场失灵的领域。形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
3．有效监管原则
4．依法监管原则
5．审慎监管原则：国家对基金的监管是保证，基金从业者的自律是基础。
6．公开、公平、公正监管原则
【单选】基金监管（ ），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
A．目标 B．体制
C．内容 D．方式
233网校答案：C
233网校解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
【单选】关于基金监管原则，以下说法正确的是（ ）。
A．为了贯彻有效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
B．基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C．基金监管须遵循公平、公信、公正的“三公”原则
D．根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
233网校答案：D
233网校解析：对于基金而言，政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域；B项，保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标；C项，基金监管需遵循公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。
五、基金市场诚信监管
（一）概念：
1.建立资产管理行业诚信记录、评价与失信监测体系，强化基金募集运作全过程诚信义务和责任落实，针对机构及从业人员建立诚信记录和诚信评价体系，在登记备案、信息披露报表中设定诚信义务监测关键点，综合运用IT技术比对、网络化信息监测以及投诉举报等多种方式，加强对失信行为的自律执纪。
2.完善私募基金登记备案制度和分类公示制度，加强私募行业诚信建设，对合规水平和诚信水平较高的机构给予有力激励，对违规失信机构给予应有的诚信约束。
（二）对象：证券市场从业人员、证券市场投资者以及一切提供服务的法人单位等。
（三）主要内容
1.强化监管环节的诚信约束要求。在进行日常监管中，根据被监管机构的诚信状况，有针对性地进行现场检查和非现场检查，或者适当调整、安排现场检查的对象、频率和内容。
2.强化市场交易活动中的诚信约束要求。
(1）在开户环节：查询投资者、客户的诚信档案；并根据申请人的诚信状况，决定是否予以办理，或确定和调整授信额度；
(2)聘任董事、监事、高级管理人员以及从业人员时，应当查询拟聘任人员的诚信档案，
(3)提供证券服务的，应当查询委托人的诚信档案。
六、基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管
（一）适用范围
公募基金管理人、私募基金管理人和从事资产管理业务的证券期货经营机构。基金托管人、基金销售机构以及从事份额登记、估值核算、评价、信息技术系统服务、法律咨询、审计等基金服务类机构。
（二）内容
1.机构职责：建立健全廉洁从业管理内部控制体系，建立健全本机构廉洁从业管理制度
2.董、监事会职责：基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。
3.责任人职责：总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人
4.内部控制制度：基金经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前预防、管控和事后追责机制
5.报告制度：有下列情形之一的，基金经营机构应当在 5 个工作日内，向协会报告：
（1）基金经营机构在内部检查中，发现存在违反法律规定的；
（2）基金经营机构及其工作人员发现协会工作人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；
（3）基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰自律管理的；
（4）基金经营机构及其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机构立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。
【单选】下列对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管的描述错误的是（ ）。
A．基金管理人应该建立健全廉洁从业管理内部控制体系，建立健全本机构廉洁从业管理制度
B.基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。
C.总经理是落实廉洁从业管理职责承担最终责任人
D.基金经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前预防、管控和事后追责机制
233网校答案：C
233网校解析：总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。
考点2：基金监管机构和行业自律组织（★★★）
监管主体：中国证监会
自律性组织：基金业协会
自律性管理者：证券交易所
一、政府基金监管机构：中国证监会及其派出机构
（一）证监会内部设有基金监管部，其监管职责：
1．制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；
2．办理基金备案；
3．对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；
4．制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
5．监督检查基金信息的披露情况；
6．指导和监督基金业协会的活动；
（二）监管措施
基金违法行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。
1．检查：属于事中监管，分为日常和年度检查、现场和非现场检查。
2．调查取证
3．限制交易：限制期不得超过15个工作日；案情复杂的可延长15个交易日。
4．行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停；撤销基金从业资格、暂停营业；撤销相关业务许可、责令停业。
（三）中国证监会工作人员的义务和责任
1．进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；
2．中国证监会工作人员在任职期间或者离职期限内，不得在被监管的机构中担任职务；领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
二、基金行业自律组织：基金业协会
1．时间：2012年6月
2．性质：社会团体法人
3．成员：
（1）普通会员：管理人+托管人
（2）联席会员：基金服务机构+律师事务所+会计师事务所
（3）观察会员：私募机构，满1年后转普通会员
（4）特别会员
4.基金业协会的职责
（1）维护行业会员和投资者的合法权益；
（2）制定和实施行业自律规则；
（3）受托制定执业标准和业务规范、从业考试、资质管理和业务培训；
（4）组织开展投资者教育工作；
（5）依法办理非公开募集基金的登记、备案。
【单选】以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（ ）。
A．基金服务机构 B．证券期货交易所
C．基金管理人 D．登记结算机构
233网校答案：C
233网校解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。A项为联席会员；BD两项均为特别会员。
【单选】中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（ ）
A．限制交易 B．调查取证
C．刑事处罚 D．行政处罚
233网校答案：C
233网校解析：检查、限制交易、调查取证和行政处罚。
【单选】不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（ ）
A．草拟或制定基金行业的监管规 B．组织制定执业标准和业务规范
C．组织会员开展投资者教育工作 D．维护会员合法权益
233网校答案：A
233网校解析：草拟或制定基金行业的监管规则是证监会的职责。
三、证券市场的自律管理者：证券交易所
1．监管的对象：封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放式基金；
2．证券交易所对基金投资行为的监控
（1）投资者买卖基金的合法合规性：违法违规及高风险资产的买卖
（2）当交易所发现交易行为异常时：将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时报告证监会
（3）基金在证券市场上的投资行为
（4）重点监控涉嫌违法违规的交易行为、买卖高风险股票的行为
【单选】作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）。
A．不是市场的管理者，没有监管权限
B．是市场的管理者，不受政府监管机构的监管
C．负责组织证券交易，没有监管权限
D．是市场的管理者，具有法定的监管权限
233网校答案：D
233网校解析：证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，作为证券市场组织者和特殊的市场主体。
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