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基金产品或者服务风险评价考点解析

所属考试:基金从业
授课老师:王佳荣
所属科目:基金法律法规
考点标签: 运用
所属章节:第5章 基金活动的法规要求/第四节 基金销售适用性与投资者适当性/基金产品或者服务风险评价
所属版本:2025

基金产品或者服务风险评价介绍

1.负责产品风险评价的机构

(1)可以是基金销售机构的特定部门;

(2)也可以是第三方的基金评级与评价机构。

2.进行风险评价的依据

(1)招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例;

(2)历史规模和持仓比例;

(3)过往业绩及净值的历史波动程度;

(4)成立以来有无违规行为;

3.风险等级:产品风险评价的具体反应;产品至少分五个等级

专题更新时间:2025/12/25 17:29:00

大咖讲解:基金产品或者服务风险评价

王佳荣
证券从业
期货从业
基金从业
中级经济师
从事金融类考试培训多年,知名金融培训师、金融机构中层管理、清华大学出版社金融教材副主编、上海人才培训市场促进中心特聘讲师。人称金融类培训界的“一哥”。
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