签订货币互换协议:进口企业与另一方(通常是银行或其他金融机构)签订货币互换协议。协议中规定了双方在未来一段时间内交换的本金金额、利率和交换频率。
初始交换:在协议开始时,双方交换一定数量的本金。例如,进口企业可以将人民币本金交换给银行,获得等值的美元本金。
定期交换利息:在协议期间,双方定期交换利息支付。例如,进口企业按约定的固定或浮动利率向银行支付美元利息,同时收到银行支付的人民币利息。
最终交换:在协议结束时,双方再次交换本金,恢复到初始状态。例如,进口企业将美元本金还给银行,收回最初的人民币本金。