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2026年证券金融基础章节精选题：基金的费用
1、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。
A.周
B.月
C.季度
D.年
参考答案：B
参考解析：考点：考查有关基金各种费用的计提方式与支付周期。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
2、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提的，按（）支付。
A.周
B.月
C.季度
D.年
参考答案：B
参考解析：本题考查基金销售服务费。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
3、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）。
A.申购费和赎回费
B.上市年费、信息披露费
C.分红手续费、持有人大会费
D.开户费、银行汇划手续费
参考答案：B,C,D
参考解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。BCD项正确。
4、不参与基金会计核算的基金费用有( )。
A.管理费
B.托管费
C.申购费
D.赎回费
参考答案：C,D
参考解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取，不参与基金的会计核算。基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。这些费用由基金资产承担。
5、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有()。
A.基金管理人的管理费
B. 基金托管人的托管费
C. 基金的转换费
D. 基金的证券交易费用
参考答案：A,B,D
参考解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费（C选项）等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费（A选项）、基金托管费（B选项）、证券交易费（D选项）、持有人大会费用、会计师费和律师费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。第一类费用并不参与基金的会计核算，而第二类费用则需要直接从基金资产中列支。
6、基金管理人的管理费、基金托管人的托管费等可以直接从基金财产中列支。( )
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、证券交易费、持有人大会费用、会计师费和律师费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。第一类费用并不参与基金的会计核算，而第二类费用则需要直接从基金资产中列支。
7、基金管理费是向投资者直接收取的费用。( )
A.错
B.对
参考答案：错
参考解析：基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
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