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证券从业考试《金融市场基础知识》真题答案精选第一章

来源:233网校 2020年11月13日

2019年、2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题答案精选第一章:金融市场体系,开始测试吧!

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1、目前,全球最大的外汇批发市场是()

A、东京外汇市场

B、伦敦外汇市场

C、美国外汇市场

D、香港外汇市场

参考答案:B
参考解析:

【对应章节】第一章 第二节

【考点及考纲要求】伦敦外汇市场 了解

【解析】目前,全球最大的外汇批发市场是伦敦外汇市场

2、下列属于国际资金流动方式中的“国际长期资金流动”的活动有()。

I.美国的A公司购买了位于英国B公司2%的股权

II.美国的A公司将其从位于英国的控股子公司处分到的年度利润再投资于这家子公司

III.美国的A公司以合资形式在英国投资设立了B公司

IV.美国的A公司为从英国B公司进口商品,预付了20万英镑的货款

A、I、III

B、I、II、IV

C、II、III

D、I、II、 III

参考答案:D
参考解析:

【对应章节】第一章 第二节

【考点及考纲要求】国际资金流动方式 了解

【解析】国际长期资金流动。国际长期资金流动,是指期限在1年以上的资金的跨国流动,包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动,主要以三种形式进行:一是釆取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业;二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例;三是利润再投资。

国际间接投资也就是国际证券投资,是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。

国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。

3、下列关于金融市场功能的说法,正确的有()。

I.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本

II.金融资产具有将有形资产产生的风险在资本供求双方之间重新配置的功能

III.金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映

IV.金融资产流动性直接影响实体经济的资金供求

A、I. II. IV

B、I、IV

C、II、III

D、I、II、III

参考答案:D
参考解析:

【对应章节】第一章 第一节

【考点及考纲要求】金融市场的概念与功能 掌握

4、全球金融体系的主要参与者包括()

Ⅰ、金融公司

Ⅱ 、公共部门

Ⅲ、非金融公司

Ⅳ、为住户服务的非营利性机构

A Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

D Ⅱ 、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

【对应章节】第一章 第二节

【考点及考纲要求】全球金融体系的主要参与者 熟悉

【解析】根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》,全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府 、公共部门。

5、下列关于间接融资的说法,正确的有()

Ⅰ、间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,二者只与金融机构发生债权债务或权益关系

Ⅱ 、间接融资在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介,而是一方面面对资金供应者群体,另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。

Ⅲ、相对直接融资而言,间接融资的信誉程度高,风险也相对较小

Ⅳ、通过金融中介的融资均属于借贷融资,到期必须归还并支持利息

A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B Ⅰ、Ⅱ

CⅡ、Ⅲ

DⅢ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

【对应章节】第一章 第一节

【考点及考纲要求】间接融资的特点 掌握

【解析】间接融资的特点:

(1) 资金获得的间接性,即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系,而是由金融中介机构起桥梁作用,二者只与金融机构发生债权债务关系。

(2) 融资的相对集中性。间接融资通过金融机构(主要是商业银行)进行,但这种中介,在多数情况下(除委托贷款外)并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介,而是一方面面对资金供应者群体,另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。

(3) 融资信誉的差异性相对较小。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构,由于国家对金融机构的管理一般都较为严格,银行自身的经营也多采取稳健方针,加上一些国家实行了存款保险制度,相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度高,风险也相对较小,融资的稳定性较强。

(4) 全部具有可逆性(即可返还性)。通过金融中介的融资均属借贷融资,到期必须归还并支付利息。

(5) 融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构,资金贷给谁不贷给谁,并非由资金的初始供应者决定,而是由商业银行等金融中介机构决定。

6、国际金融监管体系的组织者包括()等。

A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会

B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织

C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行

D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织

参考答案:D
参考解析:

【对应章节】第一章 第二节

【考点及考纲要求】国际金融监管体系的组织者【了解】

【233网校解析】国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分,包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织(IOSCO)、国际保险监督官协会(IAIS) 等。

7、下列关于直接融资对金融市场的影响的说法,正确的是()。

A.降低直接融资比重,可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用

B.直接融资与间接融资的比例高低并不能反映一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

C.直接融资占比反映了一国金融体系风险及风险分布情况

D.发展多种股权融资方武并不能够弥补间接融资的不足

参考答案:D
参考解析:

【对应章节】第一章 第一节

【考点及考纲要求】直接融资和间接融资对市场的影响【熟悉】

【233网校解析】直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡金融体系结构,可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用 ,有利于金融和经济的平稳运行。故A、C错误;直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。故C错误;我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期,在这个过程中提高直接融资比重,特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足,也有利于提高实体经济的健康稳定发展。故D正确。

8、下列关于金融市场的说法,正确的有()。

I.现代金融市场在大部分情况下是无形市场

II.在有效的金融市场上,各种金融资产的价格以及资金的利率能够及时,准确地反映出一定的信息

III.金融市场无法揭示金融资产的定价过程

IV.金融市场揭示了资金从集中到传递的过程

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

参考答案:C
参考解析:

【对应章节】第一章 第一节

【考点及考纲要求】金融市场的概念和功能【掌握】

【233网校解析】本题考查金融市场的功能。

Ⅰ项正确,现代金融市场在大部分情况下是无形的。

Ⅱ项正确,在有效的金融市场上,各种金融资产的价格以及资金的利率能够及时、准确地反映出一定的信息。

Ⅲ项错误,金融市场包含了金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是价格机制,它揭示了金融资产的定价过程。

Ⅳ项正确,金融市场通过融资与投资,揭示了资金从集中到传递的过程。

因此,Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意,故本题选c选项。

9、下列关于金融市场的说法,错误的有()。

I.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

II.对于投资者而言,花费一定的时间来定位交易对手可理解为投资的显性成本

III.金融市场流动性本身会直接影响实体经济的资金供求

IV.本质上说,金融资产是为实体经济服务的,进而见一种“真实资产”

A.II、III

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

参考答案:C
参考解析:

【对应章节】第一章 第一节

【考点及考纲要求】金融市场的功能—降低搜寻成本【掌握】

【233网校解析】搜寻成本有显性成本与隐性成本,比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本,而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本,故II错误。金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求,但是,会对潜在资金供给者的预期产生影响,也可能会给已经持有金融资产的投资者带来不便甚至损失,故III错误。本质上说,金融资产是为实体经济服务的,不属于经济学上所说的“真实财富”,是一种 “虚拟资产”,故IV错误。

10、下列关于国际资金的流动的说法,正确的有()。

I、国际长期资金活动是指期限在三年以上的资金的跨国流动

II、最传统的国际资金流动方式就是贸易资金的流动

III、国际长期资金流动主要有国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种

IV、国际短期资金流动包括套利性资金、保值性资金及投机性资金等的跨国流动

A、I、II

B、II、III、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

参考答案:B
参考解析:

【对应章节】第一章 第二节

【考点及考纲要求】国际长期资金流动的概念【了解】

【233网校解析】国际长期资金流动,是指期限在1 年以上的资金的跨国流动。排除I,故选B。

11、关于证券市场,下列说法错误的是

A.证券市场的交易对象包括:股票、债券、期货、权证和外汇等

B.证券市场可以实现筹资与投资的对接

C.证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D.证券市场是商品经济发展到一定阶段的产物

参考答案:A
参考解析:证券币场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。

12、通过证券市场进行的融资属于()。

A.直接融资

B.债权融资

C.间接融资

D.股权融资

参考答案:A
参考解析:通过证券市场实现的融资属于直接融资。证券融资是一种直接融资。促成证券发行买卖的中介机构,如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体,是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒体,真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利义务主体而实现的,因此,证券融资是一种直接融资。

13、世界上最早的证券交易所是()

A阿姆斯特丹

B.纽约

C.伦敦

D.纳斯达克

参考答案:A
参考解析:

【考纲要求】全球金融市场的形成及发展趋势 第一章 第二节 了解

【解析】1602年,荷兰东印度公司在阿 姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

14、按金融资产到期期限,金融市场划分为()

A.长期市场和短期市场

B .一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

参考答案:D
参考解析:

【考纲要求】金融市场 第一章 第一节掌握

【解析】根据不同的分类标准,可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准 主要有以下几种:(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场

(二)按交易工具分为债权市场和权益市场

(三)按发行流通性质分为一级市场和二级市场

(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场

(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场

(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场

(七)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场

15、下列各项关于直接融资的说法,错误的有()

Ⅰ.直接融资的活动分散于各种场合

Ⅱ.在法律允许的范围内,直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量

Ⅲ.相对间接融资而言,直接融资的信誉程度高,风险性相对较小

Ⅳ.商品赊购不属于直接融资的范畴

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:

【考纲要求】直接融资的定义和特点 第一章 第一节掌握

【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买 资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。

(1) 直接性。直接融资的基本特点是融资的直接性,即资金盈余单位和资 金需求单位直接进行资金融通,并在两者之间建立直接的债权债务关系。

(2) 分散性。直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、 个人与个人之间,或企业与个人之间进行的,因此,融资活动分散于各种场合。

(3) 融资的信誉有较大的差异性。由于直接融资是在企业和企业之间、个 人与个人之间,或者企业与个人之间进行的,而不同的企业或者个人,其信誉好 坏有较大的差异,债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况,从而融 资信誉将存在较大的差异和风险。

(4) 部分融资方式具有不可逆性。如发行股票所得资金不需要返还,股票 只能够在不同投资者之间相互转让。

(5) 融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内,融资者可以自己 决定融资的对象和数量。

16、台湾股价指数主要包括()

Ⅰ.发行量加权股价指数

Ⅱ.产业分类股价指数

Ⅲ.台湾50指数

Ⅳ.综合股价平均数

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

【考纲要求】香港和台湾的主要股价指数 第一章第二节 了解

【解析】台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所自行编制 的发行量加权股价指数,是台湾最具有代表性的股价指数,被视为台湾经济走向 的主要指标之一。此外,台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指 数系列,包括台湾50指数、台湾中型100指数、台湾报考科技指数、台湾发达 指数、台湾高股息指数等。

17、下列关于金融市场功能的说法,正确的有

Ⅰ.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本

Ⅱ.金融资产具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

Ⅲ.金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映

Ⅳ.金融资产流动性直接影响实体经济的资金......

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:

【考纲要求】金融市场的功能 第一章第一节掌握

【解析】金融市场有以下五大功能:资金融通;价格发现;提供流动性;风险管理;降低搜寻成本和信息成本

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