证券从业《金融基础》历年真题考前一定要刷！证券行业水平评价测试为机考，系统题库抽题，考过的试题极有可能重复抽到。建议大家考前刷题的时候务必刷刷历年真题，考场或遇到原题，另外也可以通过历年真题摸清考试难度、命题方向。
2025年3月证券从业《金融基础》考试真题及答案（1-10题）
1、 当证券公司被撒销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，( )有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.证券交易所
B选项中国证监会是证券市场的监管机构。C选项中国证券业协会属于行业自律组织。D选项证券交易所是证券交易的场所和组织机构。
2、 下列关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是()
A.可以采用广告方式
B.可以向非专业投资者发行
C.每次发行对象不得超过100人
D.只能向专业投资者发行
选项B错误，非公开发行公司债券不得向非专业投资者发行;
选项C错误，非公开发行对象不得超过200人。
D选项正确，故本题答案选D。
3、 属于我国证券市场监管体系和自律管理体系组成的部分机构是()
A.中国证券登记结算有限公司
B.分支证监局
C.中国银行保险业协会
D.证券投资者保护基金
4、 下列关于债券开户、交易、清算、交收的说法，错误的是()。
A.证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交
B.债券清算应该按照“全额交收“原则办理债券和价款的交割
C.债券的交割即将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方
D.在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备
A选项表述正确。证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交。
B选项表述错误。债券的清算是指对在同一交割日同一种债券的买和卖相互抵销，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照"净额交收"原则办理债券和价款的交割。
C选项表述正确。债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。
D选项表述正确。在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备。故本题选B选项。
5、 上市公司向原股东配售股份简称为()
A.配股
B.定向发行
C.增发
D.间接融资
B选项，是指股份公司向特定对象发行股票的增资方式;C选项，是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式;D选项，是指通过银行等金融机构进行的融资活动，不是直接面向市场发行证券。
6、 市场预期理论认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期，局限在于不能解释收益率曲线通常是()。
A.向下倾斜的
B.水平的
C.拱形的
D.向上倾斜的
7、 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的()基本特征。
A.联动性
B.杠杆性
C.跨期性
D.不确定性
B选项，杠杆性：指利用少量资金控制较大金额资产的能力，体现为保证金交易的特点。
C选项，跨期性：涉及对未来某个时间点上现金流的影响，要求对市场未来走势做出预测。
D选项，不确定性或高风险性：由于基础资产价格波动等因素带来的风险，使得金融衍生工具具有较高的投机性和风险性。
8、 根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事( )服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。
A.财务顾问
B.资信评级
C.资产评估
D.证券投资咨询
ABC进行备案就行。
9、 能够促进储蓄-投资转化的市场是()。
A.金融市场
B.劳动力市场
C.技术市场
D.房地产市场
(一)促进储蓄-投资转化。
(二)优化资源配置。
(三)反映经济状态
(四)宏观调控。
A选项正确，BCD属于干扰项。
10、 影响金融市场长期走势的最主要因素是()。
A.宏观经济运行
B.宏观经济政策
C.投资者心理因素
D.国际经济环境
BD都属于经济因素，只不过影响金融市场长期走势的最主要因素是宏观经济运行，C属于心里因素。
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