三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1.合格境外机构投资者可以投资的人民币金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所及全国银行间债券市场交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
2.企业的组织形式分为股份有限公司和有限责任公司两种。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。
3.瑞士银行是我国首家获批的QDII。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。
4.社会保障基金资金来源主要包括企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】社会保障基金资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益;社会保险基金一般由企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。
5.证券业协会是证券业的自律性组织，采取会员制的组织形式。( )[2010年5月真题]
【答案】A
【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
6.证券业协会的权力机构是理事会。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
7.证券监管机构负责有关法律法规的执行，但无权制定有关证券市场监督管理的规章、规则。( )[2010年5月真题]
【答案】B
【解析】在我国，证券监管机构的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。
8.证券发行人将证券发行给社会投资者，这一切是由证券承销商来完成的。因此，证券发行人就是证券承销商。( )
【答案】B
【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司(企业)、政府和政府机构;证券承销商一般为证券公司。
9.现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。( )
【答案】B
【解析】现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。
10.公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。( )
【答案】A
【解析】公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本。发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。
11.发行短期债券是补充流动资金的重要手段。( )
【答案】A
12.股份制的金融机构发行的股票通常定义为金融证券。( )
【答案】B
【解析】中国把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。
13.我国现在的政策规定，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，但不可以投资于股票二级市场。( )
【答案】B
【解析】我国的现行政策规定，各类企业可参与股票配售，也可以投资于股票的二级市场。
14.银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。( )
【答案】A
15.目前保险公司已经超过共同基金，成为全球最大的机构投资者。( )
【答案】A
16.我国有关政策规定，银行业金融机构可用自有资金及央行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资基金和国债。( )
【答案】B
【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
17.QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。( )
【答案】A
18.合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行。( )
【答案】A
【解析】合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
19.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的15%。( )
【答案】B
【解析】单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
20.机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，但不包括对冲基金和创业投资基金。( )
【答案】B
【解析】机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等。
21.不论是以社会保障税等形式征收的全国性基金，还是企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金，由于他们主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高。( )
【答案】B
【解析】全国性基金主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高;而企业控制的企业年金，由于资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。
22.企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立的补充养老保险基金。( )
【答案】B
【解析】企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。
23.企业年金基金财产投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的30%。( )
【答案】B
【解析】投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%。
24.投资管理人可从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。( )
【答案】B
【解析】投资管理人不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。
25.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。( )
【答案】A
26.出于保护投资者尤其是机构投资者的利益，政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。( )
【答案】B
【解析】出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。
27.证券公司是一种证券中介机构。( )
【答案】A
【解析】证券市场中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。
28.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构等。( )
【答案】A
29.在证券市场起中介作用的机构是证券公司，通常把它称为证券中介机构。( )
【答案】B
【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。
30.证券登记结算机构是以保本微利为目的的，实行自律管理的法人。( )
【答案】B
【解析】中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
31.中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。( )
【答案】B
【解析】中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。它的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。
资料下载：证券从业资格考试三色笔记下载【2012年版】｜在线做题
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