233证券从业资格考试网提供王佳荣老师《金融市场基础知识》真题考点班课程讲义，本节是对证券从业资格考试《中国的金融体系与多层次资本市场》的讲解。免费试听证券从业王佳荣老师真题考点班课程>>
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真题考点班
第1讲 第一讲
王佳荣老师简介：
拥有10年经验的金融类培训老师。主讲课程有基础知识、法律法规、证券分析师，王老师实战经验丰富，且从事证券培训工作多年，擅长讲理论融入实践案例中引导性教学，讲课细致，主次分明，深受学员好评。
第二章 中国的金融体系与多层次资本市场
一、选择题
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（ ）。
A．最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B．操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C．中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D．货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
233网校答案：D
233网校解析：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。
2.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（ ）。
A．中国人民银行 B．股份制商业银行
C．证券公司 D．大型商业银行
233网校答案：A
233网校解析：我国的多层次金融中介机构体系，以中央银行为主导，国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。
3.我国目前的沪深300股指期货合约是在（ ）进行交易的。
A．上海期货交易所 B．中国金融期货交易所
C．深圳证券交易所 D．上海证券交易所
233网校答案：B
233网校解析：2010年4月16日，中国金融期货交易所推出沪深300股指期货合约，标志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。
4.债券回购交易更多的是有（ ）的属性。
A．长期融资
B．信用交易
C．短期融资
D．期货交易
233网校答案：C
233网校解析：我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立，目前已经形成包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场格局。债券回购属于货币市场，因此是一种短期融资。
5.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。
A．上升
B．无变化
C．不能确定
D．下跌
233网校答案：A
233网校解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量，股价一般会上升。
6.至（ ）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。
A．2001 B．2000
C．1998 D．1990
233网校答案：C
233网校解析：1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会开始对证券行业进行统一监管。中国证监会推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，其中，在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。
7.Ms＝m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（ ）。
A．货币供给
B．货币需求
C．虚拟货币
D．名义货币
233网校答案：A
233网校解析：商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：m＝Ms/B，其中Ms表示货币供给，B表示基础货币。
8.税收政策属于（ ）。
A．财政政策 B．会计政策
C．货币政策 D．收入政策
233网校答案：A
233网校解析：财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。
9.下列关于失业率的说法，不正确的是（ ）。
A．失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比
B．通常所说的充分就业是指失业率为零的状态
C．目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率
D．当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少
233网校答案：B
233网校解析：充分就业，即劳动力市场的均衡状态，当失业率等于自然失业率时即称实现了充分就业。由于工人找工作需要时间等原因，自然失业率不为零。
10.与财政政策和货币政策相比，（ ）具有更高层次的调节功能。
A．投资政策 B．收入政策
C．消费政策 D．产业政策
233网校答案：B
233网校解析：与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政策来实现。
11.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
A．3 B．2
C．1 D．5
233网校答案：B
233网校解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
12.根据（ ）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A．品种结构
B．交易场所结构
C．效率结构
D．层次结构
233网校答案：A
233网校解析：按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。
13.我国创业板正式启动的时间是（ ）。
A．2011年
B．2009年
C．2012年
D．2010年
233网校答案：B
233网校解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。
14.做市商制度又称为（ ）。
A．大宗交易制度 B．报价驱动制度
C．竞价交易制度 D．证券商报价制度
233网校答案：B
233网校解析：做市商制度也叫报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的一种制度。
15.运行独立、监察独立、代码独立、（ ）是深交所中小企业板总体设计的“四个独立”。
A．规则独立 B．指数独立
C．挂牌独立 D．价格独立
233网校答案：B
233网校解析：中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”。其中，两个不变包括：①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同；②中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括：①运行独立；②监察独立；③代码独立；④指数独立。
16.下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（ ）。
A．银行间债券市场
B．深圳证券交易所创业板
C．全国中小企业股份转让系统
D．深圳证券交易所中小板
233网校答案：D
233网校解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。
二、组合型选择题
二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
Ⅰ．我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制
Ⅱ．1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
Ⅲ．中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能
Ⅳ．“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会（决定）提出的
A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ
233网校答案：C
233网校解析：“大一统”的金融体系中“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。2012年党的十八大报告提出，“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。
2.我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（ ）。
Ⅰ．促进金融市场国际化
Ⅱ．保持货币币值的稳定
Ⅲ．促进经济增长
Ⅳ．促进证券市场发展
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
233网校答案：B
233网校解析：按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
3.货币政策目标一般包括（ ）。
Ⅰ．国际收支平衡
Ⅱ．充分就业
Ⅲ．稳定物价
Ⅳ．经济增长
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
233网校答案：D
233网校解析：当代各国的货币政策目标大致可概括为5项：币值稳定（或物价稳定）、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
4.中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括（ ）。
Ⅰ．金融风险防范与化解
Ⅱ．制定金融规章
Ⅲ．制定和执行货币政策
Ⅳ．代理国库
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅳ
233网校答案：C
233网校解析：中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能是在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。并且作为“政府的银行”，中国人民银行也有着代理国库收支的职能。
5.商业银行是经营（ ）为主要业务的金融企业。
Ⅰ．负债业务
Ⅱ．资产业务
Ⅲ．代理客户买卖证券
Ⅳ．表外业务
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ
233网校答案：C
233网校解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
6.中小企业板块设计要点在于（ ）。
Ⅰ．避免因发行上市标准变化带来风险
Ⅱ．扩大行业覆盖范围
Ⅲ．避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险
Ⅳ．逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
233网校答案：B
233网校解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：①暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；②在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；③在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；④在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。
7.关于中小企业板块，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ．2004年5月批准成立
Ⅱ．在上海证券交易所设立
Ⅲ．宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台
Ⅳ．是分步推进创业板市场建设的一项重要内容
A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
233网校答案：B
233网校解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一项重要内容。
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