【真题考点】证券投资顾问应具备的职业操守【考点解析】证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时,不得对服务能力和过往业绩进行夸大宣传；不得提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖。233网校整理了历年《证券投资顾问业务》真题考点
【真题考点】证券投资顾问的机构管理【考点解析】证券公司证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益
【真题考点】证券投资顾问机构及其人员的法律责任【考点解析】《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会
【真题考点】证券投资顾问业务客户投诉处理机制【考点解析】证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处
【真题考点】久期分析法【考点解析】233网校整理了2022年2月《证券投资顾问业务》真题考点，为以后备考的考友们提供参考。证券投资顾问业务真题及答案解析下载版、在线估分均已更新，大家可通过手机应用搜索
【真题考点】风险预警信号【考点解析】内部预警信号主要包括金融机构内部有关风险水平、盈利能力、资产质量，以及其他可能对流动性产生中长期影响指标变化。例如：某项或多项/产品的风险能力增加；资产或负债过于集
【真题考点】两种证券组合的可行域【考点解析】从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别是负完全相关的情况下，可获得无风险组合。在不相关的情况下，虽然得不到一个无风险组
【真题考点】量化分析法的基本原理【考点解析】量化模型的稳定性往往受外部影响。233网校整理了2022年2月《证券投资顾问业务》真题考点，为以后备考的考友们提供参考。证券投资顾问业务真题及答案解析下载版
【真题考点】金融市场中的个体心理与行为偏差【考点解析】行为金融学理论认为“理性人”假说很难成立，投资者总是非理性或者有限理性。行为金融理论总结出了投资者行为心理决策中的一些特点，如回避损失、心理会计、
【真题考点】资产配置的分类——交易型策略【考点解析】交易型策略指根据市场交易中经常出现的规律性现象，制定某种获利策略。代表性策略包括均值一回归策略、动量策略和趋势策略。233网校整理了2022年2月《
【真题考点】预测客户未来支出的方法【考点解析】在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：(1)满足客户基本生活的支出;(2)客户期望实现的支出水平。233网校整理了2022年2
【真题考点】单一法人客户信用风险识别【考点解析】对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。其中，财务报表分析应特别关注的内容包括：(1)识别和评价财务报表风险
【真题考点】证券组合可行域和有效边界的含义【考点解析】根据有效边界与可行集重合可知，可行集曲线上不存在无效投资组合，而A的标准差低于B，所以最小方差组合是全部投资于A证券，Ⅰ项正确;投资组合的报酬率是
【真题考点】偿债能力主要财务比率指标【考点解析】已获利息倍数是反映公司支付利息的能力的指标，根据计算公式可知： 公司已获利息倍数=息税前利润/利息费用=(15000+5000)/5000=4。233网
【真题考点】现金预算与实际的差异分析【考点解析】现金预算与实际的差异分析的要点：1)依据预算的分类个别分析;2)总额差异的重要性高于细目差异;3)要定出追踪的差异金额或比率门槛;4)如果实在无法降低支
【真题考点】行业的划分【考点解析】根据行业运行周期与宏观经济景气度相关度,行业可归类为周期性行业跟非周期性行业。233网校整理了2022年2月《证券投资顾问业务》真题考点，为以后备考的考友们提供参考。
【真题考点】退休规划【考点解析】退休收入包括社会养老金、家庭存款利息收入、企业年金、商业保险、其他收入等。233网校整理了2022年2月《证券投资顾问业务》真题考点，为以后备考的考友们提供参考。证券投
【真题考点】客户风险承受能力的评估方法【考点解析】定量分析方法，通常采用有组织的形式，如通过设计风险承受能力问卷调查表来收集客户的必要信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，进行分析，来判断客户的风
【真题考点】投资组合管理的步骤【考点解析】构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多
【真题考点】宏观经济变动对证券市场的影响【考点解析】在复苏阶段通胀率继续下降，因为空置的生产能力还未耗尽，周期性的生产能力扩充也变得强劲。企业盈利大幅上升、债券的收益率仍处于低位。233网校整理了20
【真题考点】行为金融理论【考点解析】BSV模型：Barberis,Shleifer和Vishny(1998)提出，他们假定投资者决策时存在两种偏差，其一是代表性偏差，其二是保守性偏差。代表性偏差会造成
【真题考点】客户风险偏好的类型【考点解析】稳健型的客户总体来说已经偏向保守，对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品，往往
【真题考点】客户信息收集方法【考点解析】直接渠道指通过与客户的直接接触来获取所需要的客户信息与资料；间接渠道指通过查询、购买等方式从其他机构或者组织那里获取所需要的客户信息。233网校整理了历年《证券
【真题考点】客户风险承受能力的影响因素【考点解析】客户风险承受能力的影响因素：年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好、其他影响因素等。233网校整理了历年
【真题考点】心理账户【考点解析】由于消费者心理帐户的存在，个体在做决策时往往会违背一些简单的经济运算法则，从而做出许多非理性的消费行为。这些行为集中表现为以下几个心理效应：非替代性效应、沉没成本效应、
【真题考点】客户信息-定量信息【考点解析】定量信息包括客户的资产和负债，收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划等；定性信息是不能用货币量化分析的信息，包括客户的就业预期、风险特征、投资偏好、理财知
【真题考点】久期【考点解析】久期是以年数表示的可用于弥补证券初始成本的货币加权平均时间价值。零息债券的久期等于其到期时间。233网校整理了历年《证券投资顾问业务》真题考点，为以后备考的考友们提供参考。
【真题考点】可行域【考点解析】假设可供选择的证券有A、B、C三种,可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域。在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三
【真题考点】个人理财生命周期【考点解析】在高原期阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、