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2023年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有()。
A. 建立数据库，平时多注意收集和积累
B. 和客户交谈
C. 采用数据调查表
D. 收集政府部门公布的信息
和客户交谈获取的信息为初级信息，因客户的个人和财务材料只能通过与客户沟通获得，称之为初级信息。从业人员和客户初次见面时，通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息，故B、C 选项正确。 宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，称之为次级信息。次级信息的获得需要从业人员在平时的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。
对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括( )。
A. 财务状况
B. 风险认识
C. 流动性要求
D. 投资经验
风险承受能力评估依据主要包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。
下列关于流动性比率的描述正确的有( )。
A. 流动性比率=流动性资产/流动性负债×100%
B. 流动性比率是商业银行风险监管的核心指标之一
C. 流动性比率指标应大于等于25%
D. 流动性比率指标应大于等于50%
流动性比率(例)是商业银行风险监管的核心指标之一。指标分别计算本币及外币口径数据。 计算公式为： 流动性比例 = 流动性资产 ÷ 流动性负债 × 100% 指标释义： 流动性资产包括：现金、黄金、超额准备金存款、一月内到期同业往来款轧差后资产净额、一月内到期债券投资、在国内外二级市场可随时变现债券投资、其他一月内到期可变现资产(剔除不良资产)。 流动性负债包括：活期存款(不含财政性存款)、一月内到期的定期存款(不含政策性存款)、一个月内到期的同业往来款轧差后负债净额、一月内到期已发行债券、一月内到期应付利息及各种应付款、一月内到期央行借款、其他一月内到期负债。 监管标准值： 流动性比例指标应“大于等于25%”
