1、客户李某的理财需求中，可归纳为现金管理需求的有( )
Ⅰ、满足应急资金的需求
Ⅱ、满足未来消费的需求
Ⅲ、保障家庭生活的安全、稳定
Ⅳ、满足财富积累和投资获利的需求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：现金管理的目的在于满足日常的、周期性的支出需求，同时满足应急资金、未来消费、财富积累与投资获利的需求。
综上，该题选A。
2、张某为客户做资产分析，需要了解客户的固定支出，客户每月会消费和投资，下列支出中属于固定支出的有（ ）
Ⅰ生活费 Ⅱ基金定投 Ⅲ房贷支出 Ⅳ汽车贷款支出
A.Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ
B.Ⅰ Ⅲ
C.Ⅱ Ⅳ
D.Ⅰ Ⅲ Ⅳ
参考答案：A
参考解析：固定支出除生活费开销以外，还包括房贷本息支出、分期付款支出等已知负债的固定现金支出。
综上，该题选A。
3、李某有活期存款、股票、现金和古董字画等资产，其中古董字画是经专家评估过的高价值收藏品，在李某这些资产中属于可变现资产的是（ ）。
A.活期存款
B.股票
C.现金
D.古董字画
参考答案：A,B,C
参考解析：可变现资产包括现金（C项）、活期存款（A项）、定期存款、股票（B项）、基金等，不包括汽车、房地产、古董字画等变现性较差的资产。
4、关于预算与实际的差异分析，下列说法错误的有( )。
A.总额差异的重要性小于细目差异
B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
C.依据预算的分类个别分析
D.若差异很大则需要各个项目同时进行改善
参考答案：A,D
参考解析：差异分析应注意的要点如下：
(1)总额差异的重要性大于明细科目差异。
(2)确定需要进一步追踪的差异金额或 比率门槛。
(3)依据预算的分类个别分析。
(4)如果实际与预算差异很大，可以循序渐进，每月选择一个重点项目改善。
(5)如果实在无法降低支出，就要设法增加收入。
6、现金类资产包括现金和银行活期存款、货币市场基金等低风险、容易变现的流动性资产。（ ）
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：现金类资产包括现金和银行活期存款、货币市场基金等低风险、容易变现的流动性资产。
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