考点1 理财师工作流程概述
典型例题．单选
下列关于理财师工作流程步骤正确的是（ ）。
A．接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
B．收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
C．接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
D．接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
【答案】A。解析：理财师的工作流程概括为如下六个方面：(1)接触客户，建立信任关系；
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)明确客户的理财目标；(4)制订理财规划方案；(5)理财规划方案的执行；(6)后续跟踪服务。
考点2 接触客户
典型例题．判断
每一个客户都需要进行综合的理财规划服务。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：不是每一个客户都需要综合的理财规划服务，这需要理财师通过初步了解接触作出判断。
考点3 建立信任关系
典型例题．单选
关于专业理财师的下列说法中正确的是（ ）。
A．理财师把自己定位为一名销售人员
B．专业理财师与客户会面时衣着可以随意
C．理财师在与客户接触过程中精神不振也是被允许的
D．理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的
【答案】D。
考点4 需要告知客户的理财服务信息
典型例题．判断
在了解、收集客户相关信息方面，专业理财师不能触犯客户的隐私。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：在了解、收集客户相关信息方面．专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。
考点5 收集客户信息的必要性和基本技巧
典型例题．判断
我国的理财师已经具备了向客户收集理财信息必备的技巧。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：我国理财师即使有心去收集客户信息，也确实因为技能的缺失而遭遇到了一些困难，于是，在客户信息收集方面有畏难情绪。
考点6 客户信息的内容整理与分析
典型例题．单选
下列属于客户的定量信息的是（ ）。
A．家庭各类资产额度
B．家庭成员结构
C．财富观
D．受教育程度
【答案】A。解析：BCD选项为客户的定性信息。
考点7 理财目标的内容
典型例题．单选
要实现财务自由，需要使（ ）成为个人或家庭收人的主要来源。
A．工资收入
B．利息收入
C．偶然收入
D．投资收入
【答案】D。解析：工资薪金类收入的增长幅度和频率通常情况下都不会很大，所以通常仅能达到或争取达到财务安全的程度。而投资收入则完全具有主动争取更高收益的性质，投资带来的资金的积累效应如果得到实现，投资规模越做越大，投资水平越做越高，投资带给个人或家庭的收入也会越来越多．并逐步成为个人或者家庭收入主要来源。当投资的固定收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。
考点8 理财目标确定的原则与步骤
典型例题．单选
下列不属于理财目标确定原则的是（ ）。
A．理财目标没有时限
B．理财目标可以量化
C．理财目标具体明确
D．理财目标必须具有可行性
【答案】A。解析：理财目标要有时限和先后顺序(Time-binding)，理财目标的量化离不开时限条件。
考点9 理财规划方案的内容
典型例题．判断
教育规划主要是指子女教育规划。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。
考点10 制定和提交书面理财规划方案
典型例题．多选
规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（ ）。
A．使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B．对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
C．建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
D．应多注意客户的反应和反馈．尽可能地鼓励客户多问问题
E．理财规划书尽量不要修改
【答案】ACD。解析：应如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；B项错误。必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认；E项错误。
考点11 执行理财规划方案的原则
典型例题．多选
执行理财规划方案时的原则包括（ ）。
A．了解原则
B．连续性原则
C．明确性原则
D．公开性原则
E．诚信原则
【答案】ABE。解析：执行理财规划方案时的原则包括了解原则、诚信原则和连续性原则。
考点12 执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理
典型例题．单选
（ ）是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。
A．理财方案的执行
B．理财方案的制定
C．了解客户
D．收集客户信息
【答案】A。解析：理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。
考点13 后续跟踪服务的必要性
典型例题．判断
业务人员都明白维护一个现成客户付出的努力是开发一个新客户的数倍。（ ）
A．对
B．错
【答案】B。解析：开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。
考点14 实施方案跟踪和评估服务
典型例题．判断
客户的投资金额越大或占比越高．就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估。（ ）
A．对
B．错
【答案】A。解析：客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大。
考点15 不定期评估和方案调整
典型例题．单选
下列突发状况属于客户外部因素的是（ ）。
A．利率、汇率政策的突然调整
B．家庭主要收入来源者病故
C．提前退休
D．投资产品组合期限由长期改为短期
【答案】A。解析：利率、汇率政策的突然调整属于宏观经济政策、法规等发生重大改变，为外部因素。
考点16 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
典型例题．单选
理财师的（ ）是其最重要的财富。
A．信誉
B．知识
C．资产
D．个人专业品牌
【答案】D。解析：对理财业务来讲，理财师的个人专业品牌也是其最重要的财富。
