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2016年银行业初级资格考试《个人理财》第四章知识点精析

来源:233网校 2015-07-16 09:40:00

三、银行代理理财产品概述

1、概念:银行在其渠道代理其他企业产品,不构成银行表内资产负债业务,给银行带来非利息收入的业务。

2、银行代理理财产品:基金、保险、国债、信托产品、贵金属及券商资产管理计划

3、银行代理理财产品销售基本原则

适用性原则:要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。

客观性原则:应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户有全面的了解。

避免利益冲突原则:避免银行与产品委托人以及银行与客户的利益冲突。

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