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划考点| 银行从业个人理财第6章(占比20%)

来源:233网校 2017-08-07 09:47:00

2017年下半年银行从业资格考试将于10月28日、29日开考,233网校讲师针对本次《个人理财(初级)》考试进行逐章考情分析预测,供临考前复习参考:

第六章 理财规划计算工具与方法

分数占比:本章是全书计算题的集合。其中财务计算器、EXCEL软件,系数表等理财工具的应用首次出现在教材中,初级考试中涉及的应用尚不多,更多是为中级考试奠定基础。本章的分值,预计应在20分左右。

知识框架图:

划考点| 银行从业个人理财第6章(占比10%)

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重要考点:

1、时间价值的基本参数及现值与终值的计算

掌握单利和复利的终值、现值的计算方法,熟记公式。出单选计算题的几率非常大,考生要理解记忆公式。

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典型例题.单选

小李于2009年初投入10万元资金进行投资,年利率为2%,每年复利一次.则2013年末小李可得到的本利和为(  )万元。

A.11.041

B.9.057

C.9.053

D.11.046

【答案】A。解析:FV=PV×(1+r)t=10×(1+2%)5=11.041(万元)。

2、72法则和有效利率的计算

掌握72法则和有效年利率的计算方法,易考查单选计算题。

有效年利率。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为:EAR=[1+(r/m)]m-1

连续复利。当复利期间变得无限小的时候,相当于连续计算复利。连续复利情况下.计算终值的一般公式是:FV=PV×en

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典型例题.单选

李先生投资100万元于项目A,预期名义收益率10%,期限为5年,每季度付息一次.则该投资项目有效年利率为(  )。

A.2.01%

B.12.5%

C.10.38%

D.10.20%

【答案】C。解析:该项目的有效年利率实际上即是按照复利计算的年利率。EAR=[1+(r/m)]m-1=[1+(10%/4)]4-1=10.38%。

3、期末年金与期初年金

计算应用中考查较多,以多选和单选的形式出现。

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02.jpg

典型例题.单选

张先生以10%的利率借款500000元投资于一个5年期项目。每年年末至少要收回(  )元,该项目才是可以获利的。

A.100000

B.131899

C.150000

D.16105

答案:B

4、永续年金和增长型年金

考生需要熟记计算公式。一般以单选计算题的形式考查。

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典型例题.单选

一项永久性的奖学金,每年计划颁发5名10000元的奖金。若年利率为10%,现在应该存入(  )元钱。

A.50000

B.500000

C.100000

D.10000

答案:B

5、净现值和内部回报率

考生需要掌握计算公式,不排除会出单选计算题。

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03.jpg

典型例题.单选

某投资者拟准备投资于一个投资额为20000元的A项目,项目期限4年,期望投资报酬率为10%,每年能获取现金流量7000元。则净现值为(  )元。

A.3000

B.2189

C.3500

D.2500

答案:B

6、复利和年金系数表

本部分考点需要考生掌握,查表法相对简单,考生要灵活运用。涉及复利及金系数表应用的题目,可查阅附录部分的复利及年金系数表。

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典型例题.单选

某商店准备把售价25000元的电脑以分期付款方式出售,期限为3年,利率为6%,顾客每年应付的款项为(  )元。(根据年金系数表计算)

A.9353

B.2099

C.7852

D.8153

答案:A

本文是233网校原创文章,转载请注明来自233网校,违者必究!

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