1、经济资本主要用于规避银行的（ ）
A、预期损失
B、非预期损失
C、灾难性损失
D、常规性损失
标准答案：B
2、组合限额是商业银行资产组合层面的限额，是组合管理的体现方式和管理手段之一，它可以分为（ ）两类。
A．风险等级限额和行业限额
B．授信集中度限额和总体组合限额
C．行业限额和集团限额
D．行业限额和产品限额
标准答案：B
3、有关集团客户的信用风险，下列说法错误的是（ ）。
A、内部关联交易频繁
B、连环担保十分普遍
C、系统性风险较高
D、风险监控难度较小
标准答案：D
4、重视定量分析与定性分析相结合的风险预警方法是（ ）。
A、黑色预警法
B、蓝色预警法
C、红色预警法
D、橙色预警法
标准答案：C
蓝色预警法侧重于定量分析。
5、专家判断法中的“5C”方法不考虑的因素为（ ）。
A、债务人资本实力
B、贷款抵押品
C、经济或行业周期形势
D、信贷专家的主观性
标准答案：D
6、在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考察范围的是（ ）。
A、保证人的资格
B、保证人的贷款规模
C、保证的法律责任
D、保证人的财务实力
标准答案：B
7、组合贷款层面的行业风险属于（ ）。
A、系统风险
B、非系统风险
C、特定风险
D、宏观风险
标准答案：A
8、下面关于非预期损失的说法，错误的是（ ）。
A、非预期损失表示资产损失的波动幅度
B、非预期损失真正体现了银行的风险所在
C、非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避
D、从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的
标准答案：C
9、采用VAR方法来计算非预期损失时，需首先确定（ ）。
A、信贷资产组合潜在损失的分布
B、信贷资产组合价值的分布
C、不同信贷资产组合的风险特征
D、信贷资产组合的组成成分
标准答案：A
10、“5C”方法属于（ ）评级方法。
A、信用评分法
B、专家判断法
C、模型法
D、部分基于模型法
标准答案：B
