一、单项选择题
1．（ ）对战略风险管理的结果负有最终责任。
A．监事会
B．股东大会
C．公司治理层
D．董事会和高级管理层
2．下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（ ）
A．劳资关系
B．安全、环境
C．未经授权的活动
D．性别、种族歧视
3．（ ）是指商业银行在一定的位置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。
A．经济资本
B．会计资本
C．监管资本
D．实收资本
4．下列属于操作风险外部风险指标的是（ ）
A．从业年限
B．系统数量
C．反洗钱警报数占比
D．系统故障时间
5．（ ）是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。
A．风险转移
B．风险补偿
C．风险对冲
D．风险分散
6．下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（ ）
A．债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
B．客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级
C．在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级
D．在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
7．某银行2011年初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在2011年末成为损失类贷款，其间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了150亿元，则该银行可疑类贷款迁徙率为（ ）
A．16．67％
B．22．22％
C．25．00％
D．41．67％
8．以下是贷款的转让步骤，其正确顺序是（ ）
①挑选出同质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中；②办理贷款转让手续；③对资产组合进行评估；④签署转让协议；⑤双方协商(或投标)确定购买价格；⑥为投资者提供资产组合的详细信息
A．①②③④⑤⑥
B．⑥⑤③②④①
C．①②⑤③⑥④
D．①③⑥⑤④②
9．企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭
成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指（ ）
A．直接或间接控制一个企业1q％或l0％以上表决权的个人投资者
B．直接或间接控制一个企业5％或5％以上表决权的个人投资者
C．直接或间接控制一个企业3％或3％以上表决权的个人投资者
D．直接或间接控制一个企业1％或l％以上表决权的个人投资者
10．某企业2011年销售收入10亿元人民币，销售净利率为l4％，2011年初所有者权益为39亿元人民币，2011年末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2011年净资产收益率
为（ ）
A．4．00％
B．2．11％
C．3．33％
D．3．28％
