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2015年银行业初级资格《法律法规与综合能力》单选高频考题及答案(一)

来源:233网校 2016-04-12 11:48:00

第1题

下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。

A.坚持法人监管,重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B.建立系统而有效的信息披露制度,从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

C.建立与完善有效的内控机制

D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,跟踪、监控风险,及早发现、预警、控制和处置风险

【正确答案】:C

第2题

下列不属于第三产业的是( )。

A.房地产业

B.电力、燃气及水的生产和供应

C.金融业

D.国际组织

【正确答案】:B

第3题

下列说法中不正确的是( )。

A.可转债是一种可以在特定时间,按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券,兼具债券和股票的特性,因此是一种混合工具

B.股票是股份有限公司公开发行的,用以证明投资者的股东身份和权益,并据此获得股息和红利的凭证,是一种股权工具

C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证,将众多投资者分散的资金集中起来,由专业的投资机构分散投资,并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回,具有债券的性质,因此属于一种债权工具

D.企业债券是企业向投资者出具的,在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证,是一种债权工具

【正确答案】:C

[答案解析] 证券投资基金是和债权工具并列的,不是属于债权的关系。

第4题

下列不属于定期存款的是( )。

A.存本取息

B.整存零取

C.个人通知存款

D.整存整取

【正确答案】:C

第5题

通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业,这属于金融市场的( )功能。

A.优化资源配置功能

B.资金融通功能

C.经济调节功能

D.定价功能

【正确答案】:A

第6题

《金融资产管理公司条例》第三条规定,金融资产管理公司以最大限度地( )为主要经营目标,依法独立承担民事责任。

A.规避金融风险

B.减少不良资产.

C.发挥自身优势

D.保全资产,减少损失

【正确答案】:D

第7题

下列不属于银监会监管目标的是( )。

A.通过审慎有效的监管,增进市场信心

B.通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解

C.努力减少金融犯罪

D.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

【正确答案】:D

[答案解析] D属于银监会的监管标准

第8题

企业债券的管理机构是( )。

A.银监会

B.中国人民银行

C.国家发展与改革委员会

D.中国证券监督管理委员会

【正确答案】:C

第9题

下列不属于银监会监管理念的是( )。

A.管风险

B.管法人

C.管机构

D.提高透明度

【正确答案】:C

第10题

公司成立日期是指( )。

A.公司资本缴足的日期

B.公司营业执照签发日期

C.公司正式对外营业的日期

D.公司向公司登记机关申请设立登记的日期

【正确答案】:B

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