21信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。
A、3年B、2年C、1年D、半年B
22商业银行开展不需要审批的理财计划前，也应向银监会报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送银监会或其派出机构。
A、5日B、10日C、15日D、20日B
23商业银行应按()对个人理财业务进行统计分析，并在规定当日期内将有关统计分析报告报送银监会。
A、月度B、季度C、半年度D、年度B
二多选题共30题
24商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是。
A、审慎性原则B、流动性原则C、客户最大利益原则D、建立风险管理体系原则E、建立内部控制制度原则ADE
25下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有。
A、在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B、商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C、商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D、为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E、商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定ABCDE
26商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有。
A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施B、商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度C、商业银行应保存完备个人理财业务服务记录D、商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权E、商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权ABCE
27商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。
A、法律风险B、操作风险C、声誉风险D、市场风险E、流动性风险ABC
28理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有。
A、市场风险B、信用风险C、操作风险D、流动性风险E、商业银行进行有关投资操作所面临的其他风险ABCDE
29个人理财业务要求建立的内部控制制度包括。
A、个人理财业务的分析、审核、报告制度B、内部监督和独立审核制度C、资产分开管理制度D、业务记录制度E、充分授权制度ABCDE
30商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括。
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C、销售理财计划或投资性产品的业务人员D、一般产品销售和服务的业务人员E、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员ACE
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