二、多选题（本大题40小题．每题1.0分，共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）
第1题
下列选项中，( )符合期货交易的基本原则。
A 期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易
B 期货公司向客户作出获利保证
C 期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益
D 期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令
E 期货公司对外发布价格预测信息
【正确答案】：A,D
[答案解析] 期货交易只能确定未来的交易价格，不能保证获利；经纪业务中期货公司只是代进行交易，自己不参与交易，因而不承担风险获得收益；期货公司发布价格预测可能会误导投资者或者泄露信息。
第2题
银行业从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到( )。
A 满足客户的所有需求
B 公平对待不同国籍、民族、年龄的客户
C 提供理财建议，协助规避监管
D 为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息
E 尽可能地对残障者提供便利
【正确答案】：B,E
[答案解析] A应为满足客户的合理要求；C中不应该协助监管规避；D中在协助执行的时候．可以提供相关信息。这道题应当注意D项。该项容易被误认为是正确的，但通过分析我们可以发现它与保守客户隐私的要求还是有区别的。
第3题
根据投资对象不同，证券投资基金可以分为( )。
A 股票型基金
B 债券型基金
C 货币市场基金
D 混合基金
E 对冲基金
【正确答案】：A,B,C,D
[答案解析] 对冲基金是根据基金的投资特点划分的。对冲基金主要通过在金融衍生产品市场进行对冲交易投机获利。
第4题
下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有( )。
A 商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
B 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
C 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
D 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可
E 商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 以上各项都是个人理财业务风险管理的要求。
第5题
按照监管要求，从业人员在建议产品时应充分提示的风险包括( )。
A 法律风险
B 操作风险
C 政策风险
D 市场风险
E 道德风险
【正确答案】：A,C,D
[答案解析] B、E是非系统性风险，需要充分提示的都是系统性风险。
第6题
根据信托财产的初始形态和信托的目的分类，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为( )。
A 担保信托
B 资金信托
C 财产信托
D 权力信托
E 特定目的信托
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析] 参见《信托法》中对信托业务的分类。
第7题
下列关于现值的说法中正确的是( )。
A 现值是以后年份收到或付出资金的现在价值
B 可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值
C 现值与时间成正比例关系
D 由终值求解现值的过程称为贴现
E 现值和终值成正比例关系
【正确答案】：A,B,D,E
[答案解析] 在终值公式中，时间为分子，终值和时间正相关；现值公式中时间为分母，现值和时间反相关。其他条件(利率，期限)给定的条件下，终值和现值成正比。
第8题
从业人员在向客户建议本机构代理的产品时，应对( )进行披露。
A 产品所涉及的法律、政策、市场风险
B 产品的性质
C 产品的设计过程
D 产品的最终责任承担者
E 银行在销售过程中的责任和义务
【正确答案】：A,B,D,E
[答案解析] 产品的设计过程不需要进行披露。
第9题
关于货币的时间价值，以下说法正确的是( )。
A 货币时间价值的存在使得等额的货币在不同时间有不同的价值
B 计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果
C 货币时间价值是持有现金的机会成本
D 复利计息法比连续复利计息法更能体现货币的时间价值的理念
E 年度化利率与年利率总是不一致的
【正确答案】：A,C,D
[答案解析] 计算终值时，按复利计算的结果大于按单利计算的结果，因为每期的利息会加入下一期的本金作为计算利息的基础。
第10题
葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为4%，下列说法正确的是( )。
A 以单利计算，3年后的本利和是5600元
B 以复利计算，3年后的本利和是5624.32元
C 年连续复利是3.87%
D 若每半年付息一次，则3年后的本息和是5630.8元
E 若每季度付息一次，则3年后的本息和是5634.1元
【正确答案】：A,B,D,E
[答案解析] 按照单利和复利计算公式分别计算各项结果。
