一、单项选择题(共90题，合计45分)
1根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用（ ）。
A. 注册制
B. 审批制
C. 备案制
D. 报告制
[正确答案]B
2个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析．都应包含应的风险揭示内容
B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
[正确答案]A
3商业银行业务金字塔的塔尖是（ ）。
A. 理财计划服务
B. 私人银行业务
C. 理财顾问服务
D. 综合理财服务
[正确答案]B
试题解析: 私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖，目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标。私人银行是一种向富人和其家庭提供的系统理财业务，它并不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等一切金融工具维护蓉户资产在收益、风险和流动性之间的精准平衡，同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。
4界定了银信合作理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露等主要内容的法律法规是（ ）。
A. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B. 《银行与信托公司业务合作指引》
C. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D. 《商业银行法》
[正确答案]C
试题解析: 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十八条规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件之一是“信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件”。
5目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（ ）。
A. 证券投资基金
B. 衍生金融工具
C. 结构性存款
D. 浮动利率债券
[正确答案]C
试题解析: 由于法律政策限制和金融产品种类少等问题，目前各家银行的个人外汇理财产品实际上都是结构性存款。
6公开募集基金应当经( )注册。
A. 银监会
B. 财政部
C. 国务院证券监督管理机构
D. 国务院基金监督管理机构
[正确答案]C
试题解析: 公开募集基金(包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过二百人，以及汝徉、行双法规规定的其他情形)，应当经国务院证券监督管理机构注册。
7半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（ ）。
A. 1.76%
B. 1.79%
C. 3.55%
D. 3.49%
[正确答案]C
8下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是（ ）。
A. 抗系统风险的能力弱
B. 具有内在价值和实用性
C. 黄金基金市场风险较大
D. 收益和股票市场的收益负相关
[正确答案]A
9商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）的培训。
A. 10天
B. 5天
C. 4B小时
D. 20小时
[正确答案]D
试题解析: 商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度、熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
10李先生和李太太一家的资产负债表中资产总额是1000000元，其中现金20000元开放式货币基金30000元，银行活期存款10000元，股票200000元，汽车100000元，三年期国债100000元，家具50000元住宅490000元。则该夫妇的流动资产与总资产的比率是（ ）。
A. 6%
B. 5%
C. 7 %
D. 2 %
[正确答案]A
