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1-[单选题] 下列关于理财专业证书资格认证的四个E代表的意义的说法中,错误的是( )。
A. Education—教育
B. Examination—考试
C. Experience—工作经验
D. Excellence—卓越表现
选项D应是Ethics-职业道德。
4E执业资格:
教育(Education)
考试(Examination)
工作经验(Experience)
职业道德(Ethics)
故本题选D。
2-[单选题]理财师的执业道德准则要求金融理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响,从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断,公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突,这是哪项基本原则的要求( )。
A. 遵纪守法
B. 保守秘密
C. 正直守信
D. 客观公正
题干内容表述的是客观公正的内容。D选项正确,故本题选D。
A选项:遵纪守法。作为理财师,遵纪守法是基本要求。理财师应在各项法律法规许可的前提下,守法合规地从事理财活动。
B选项:保守秘密。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息,包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。
C选项:正直守信。理财师在为客户提供专业理财服务时,应当遵守正直守信原则,即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务,不以诱导或夸大事实等方式销 售,不因个人的利益而损害客户利益。
3-[单选题] ( ),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。
A. 20世纪30年代
B. 20世纪50年代
C. 20世纪70年代
D. 20世纪90年代
20世纪60年代到80年代,通常被认为是个人理财业务的形成和发展时期。
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