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2025银行从业初级个人理财题库试题精选：理财师的执业资格和要求

来源:233网校 2025-09-21 00:53:17

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1、下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据

B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息

C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况

D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

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参考答案：A

参考解析：理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。A项，虽然未透露具体数据，但对客户的评价也可能涉及客户的信息和隐私，因而可能违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

2、在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策。这体现了理财顾问服务（）的特点。

A.顾问性

B.综合性

C.制度性

D.专业性

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参考答案：A

参考解析：选项A正确：顾问性是指在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。选项B错误：综合性：理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要能兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。选项C错误：理财师的职业特征主要包括：顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。选项D错误：专业性：理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务，要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能，能够熟练运用财务分析、理财工具、投资管理的方法，对相关的金融市场、工具及其交易机制有清晰的认识，能针对客户财务状况、需求准确地测算和分析相关金融产品的风险属性、收益性，在此基础上为客户提供科学有效的解决方案。故本题选A。

3、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（）。

A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背

B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则

C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益

D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为

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参考答案：A

参考解析：题目问的是”不正确的“。选项A错误：正直守信原则要求理财师在为客户提供服务时保持诚实和诚信，但如果错误并非主观原因或故意造成，不应视为违反正直守信原则。选项BCD正确：正直守信。理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因个人的利益而损害客户利益。

4、我国金融机构的理财师的职业道德要求有（）。

A.专业胜任

B.客观公正

C.灵活变通

D.勤勉尽职

E.业绩优先

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参考答案：A,B,D

参考解析：选项ABD正确：我国金融机构理财师尤其银行理财师的职业道德要求为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。选项C错误：灵活变通可能违反“诚实守信”和“保守秘密”的要求，如隐瞒风险或违规操作。选项E错误：业绩优先违背职业道德中“客户利益优先”的原则，易导致不当行为。

5、中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是（）。

A.依法合规

B.公平公正

C.诚信自律

D.为民利民

E.业绩至上

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参考答案：A,B,C,D

参考解析：选项ABCD正确：中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。选项E错误：业绩至上可能损害客户权益。

6、总体来讲，我国的合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求。

A.错

B.对

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参考答案：对

参考解析：总体来讲，我国合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求，而且在金融机构中提供理财规划专业服务的人员或与理财规划工作相关的人员的综合素质、专业水平还有待提高。故本题说法正确。

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