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2025银行从业初级银行管理题库试题精选：市场准入、非现场监管和现场检查

来源:233网校 2025-10-13 00:24:52

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1、（）是在年度现场检查计划之外，根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。

A.全面检查

B.专项检查

C.后续检查

D.临时检查

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参考答案：D

参考解析：临时检查是在年度现场检查计划之外，根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件等临时工作任务开展的检查。

2、非现场监管的基本程序不包括（）。

A.风险评估

B.现场检查联动

C.专项检查

D.制定监管计划

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参考答案：C

参考解析：非现场监管的基本程序：①制定监管计划；②日常监测分析；③风险评估；④现场检查联动；⑤监管评级；⑥监管总结。C项（专项检查）属于现场检查。

3、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的主要条件不包括（）。

A.具有良好的公司治理结构

B.风险管理和内部控制健全有效

C.具有良好的并表管理能力

D.资本充足

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参考答案：D

参考解析：商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的主要条件包括：具有良好的公司治理结构，风险管理和内部控制健全有效，具有良好的并表管理能力，监管评级良好，并对申请人权益性投资占净资产的比例、连续盈利年限、信息科技系统和信息安全体系、最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件等方面提出要求。

4、行政许可实施程序包括（）。

A.申请与受理

B.审查

C.决定与送达

D.面谈

E.复议

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参考答案：A,B,C

参考解析：行政许可实施程序包括：申请与受理、审查、决定与送达。

5、（）应当在各自职责领域内开展相应的系统性区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

A.机构监管部门

B.功能监管部门

C.设备监管部门

D.组织监管部门

E.后台监管部门

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参考答案：A,B

参考解析：机构监管部门、功能监管部门，应当在各自职责领域内开展相应的系统性区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

6、非现场监管的作用分为（）。

A.基础性作用

B.风险识别和预警作用

C.指导现场检查

D.信息传递作用

E.持续监管作用

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参考答案：A,B,C,D,E

参考解析：非现场监管的作用分为：（1）基础性作用；（2）风险识别和预警作用；（3）指导现场检查；（4）信息传递作用；（5）持续监管作用。

7、监管部门对银行业金融机构实施非现场监管包含法人和集团两个层面。（）

A.错

B.对

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参考答案：对

参考解析：监管部门对银行业金融机构实施非现场监管包含法人和集团两个层面。

8、开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格和银行业监督管理机构批准的外汇业务资格（或外汇业务范围）。（）

A.错

B.对

查看答案

参考答案：对

参考解析：开办外币信用卡业务的，应当具有经外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格和银行业监督管理机构批准的外汇业务资格（或外汇业务范围）。

9、银行业金融机构严重违反审慎性经营规则，银行业金融监管机构可以区别不同情形，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予通报批评，并处五万元以上五十万元以下罚款。

A.错

B.对

查看答案

参考答案：错

参考解析：对于检查中发现被查机构存在严重违反法律法规、审慎经营规则情形的，应依法采取《银行业监督管理法》第三十七条规定的以下监管强制措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或限制其权利；停止批准增设分支机构。

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