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2025银行从业中级法律法规题库试题精选:投行业务

来源:233网校 2025-09-27 00:09:48

1、(  )不是银行资信调查的主要内容。

A.资产调查

B.单位调查

C.市场调查

D.情感调查

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参考答案:D
参考解析:资信调查。银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告,调查并客观反映委托人所要求的被调查人、被调查资产、被调查市场的资信状况,包括单位调查、资产调查和市场调查等。故本题选D。

2、并购贷款期限一般不超过(  )。

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

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参考答案:D
参考解析:并购贷款期限一般不超过7年。故本题选D。

3、银团贷款出现违约风险时,(  )应当根据银团贷款合同的约定,负责及时召集银团会议。

A.牵头行

B.参与行

C.代理行

D.发行人

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参考答案:C
参考解析:银团贷款出现违约风险时,代理行应当根据银团贷款合同的约定,负责及时召集银团会议,并可成立银团债权委员会,对贷款进行清收、保全、重组和处置。必要时可以申请仲裁或向人民法院提起诉讼。故本题选C。

4、我国商业银行的理财投资顾问服务是指商业银行向客户提供(  )等。

A.现金管理服务

B.资产管理

C.财务分析与规划

D.投资建议

E.个人投资产品推介

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参考答案:C,D,E
参考解析:CDE正确:在理财投资顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 A项:属于常规的存款业务; B项:属于资产管理顾问业务。

5、商业银行发放并购贷款,需要重点分析的风险有()

A.经营风险

B.战略风险

C.账务风险

D.法律与合规风险

E.整合风险

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参考答案:A,B,D,E
参考解析:商业银行办理并购贷款业务,要在全面分析战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险以及财务风险等与并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险,涉及跨境交易的,还应分析国别风险、汇率风险和资金过境风险。故本题选ABDE。C为干扰项。

6、债券承销的主要业务内容包括(  )。

A.确定承销团

B.申请报批

C.债券上市/挂牌

D.存续期管理

E.配售定价

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参考答案:A,B,C,D,E
参考解析:债券承销的主要业务内容包括:确定承销团、材料准备、申请报批、公告询价、配售定价、债券上市/挂牌、存续期管理等业务活动。故本题选ABCDE。

7、银团成员之间的权利义务关系仅可以在银团贷款合同中约定。()

A.错

B.对

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参考答案:
参考解析:银团成员之间的权利义务关系既可以在银团贷款合同中约定,也可以另行签订《银团内部协议》(或称为《银团贷款银行间协议》等) 加以约定。

8、商业银行开办并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则。()

A.错

B.对

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参考答案:
参考解析:商业银行开办并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则。

9、余额包销,是指商业银行等承销机构先将债券全部或部分认购下来,并立即向债券发行人支付全部债券价款,然后再按照市场条件转售给投资者,转售剩余部分由中介机构拥有。()

A.错

B.对

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参考答案:
参考解析:余额包销也称为助销,是指由发行人委托承销机构按照已定的发行额和发行条件,在约定期限内向社会推销债券,到了销售截止日期,未售出的余额由承销机构认购。 全额包销也叫承购包销,是指商业银行等承销机构先将债券全部或部分认购下来,并立即向债券发行人支付全部债券价款,然后再按照市场条件转售给投资者,转售剩余部分由中介机构拥有。

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