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2026年银行从业中级个人理财题库试题精选：教育投资规划流程及出国留学投资规划

来源:233网校 2025-12-20 00:30:52

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1、以下不属于教育投资规划原则的是（）。

A.提前规划、从宽预计

B.专项积累、专款专用

C.合规管理、分散风险

D.计划周详、稳健投资

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参考答案：C

参考解析：进行教育投资规划时，应注意遵循以下三项原则：提前规划、专项积累、稳健投资，以保障教育金筹备的有效与安全。（1）提前规划、从宽预计：提前规划是教育金筹备过程中的首要原则；（2）专项积累、专款专用：专款专用是教育金储备过程中应该遵循的重要原则。专项积累，专款专用，谨防教育金挪用；（3）计划周详、稳健投资：选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键一步。理财师需要根据客户的需求、财务情况和风险偏好，在保证教育金的保值增值和达成客户教育计划目标的前提下，认真制定积极稳妥的储蓄投资计划。

2、关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是( )。 ①明确客户的教育投资目标 ②制订教育投资规划方案 ③接触害户，建立信任关系 ④收集、整理和分析客户的家庭财务状况 ⑤教育投资规划方案的执行 ⑥后续跟踪服务

A.④①③②⑤⑥

B.③④①②⑤⑥

C.④③①②⑤⑥

D.③②④①⑤⑥

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参考答案：B

参考解析：教育投资规划的流程一般包括以下6个步骤：①接触害户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的教育投资目标；④制订教育投资规划方案；⑤教青投资规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

3、张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6％的平衡基金，则10年后张云筹备的学费（）。

A.够，还多约2.72万

B.够，还多约0.7万

C.不够，还少约2.72万

D.不够，还少约0.7万

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参考答案：A

参考解析：由于年金终值系数（F/A，6％，10）＝13.18，故计算可得13.18×4＝52.72（万元），即10年后总投资累计为52.72万元，差额＝52.72－50＝2.72（万元）。故本题选A。

4、留学国家的排名不应该是唯一的选择因素，要多考虑与学习相关的信息，包括（）。

A.专业

B.住宿情况

C.入学条件

D.费用

E.中国学生占比

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参考答案：A,B,C,D,E

参考解析：留学国家的排名不应该是唯一的选择因素，要多考虑与学习相关的信息，包括专业、入学条件、费用、所在城市、录取率、中国学生占比、住宿情况等。

5、关于教育投资规划的原则，下列表述正确的有()．

A.不追求获取短期的高额回报

B.兼具短期高收益和长期目标的实现

C.应寻找风险适中的产品集中投资

D.追求长期的预期收益和教育规划目标的实现

E.注重分散风险、安全稳健

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参考答案：A,D,E

参考解析：选项A、D、E正确：教育开支属于刚性需求、弹性较小，所以教育金投资的目的不是获取短期的高额回报，而是着重在分散风险、安全稳健的基础上，力求长期的预期收益和教育规划目标的实现。选项B、C错误：教育投资规划的原则为：（1）提前规划、从宽预计。（2）专项积累、专款专用。（3）计划周详、稳健投资。故本题选ADE。

6、进行教育投资规划时，应注意遵循的原则是（）。

A.提前规划

B.合规合理

C.专项积累

D.稳健投资

E.专业有效

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参考答案：A,C,D

参考解析：进行教育投资规划时，应注意遵循以下三项原则：提前规划、从宽预计，专项积累、专款专用，计划周详、稳健投资，以保障教育金筹备的有效与安全。故本题选ACD。

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