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2026年银行从业中级个人理财题库试题精选：投资工具分析方法与投资组合

来源:233网校 2025-12-28 00:00:00

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1、表1描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是（）。表1 某组合的相关数据

A.投资组合的夏普比率＝0.69

B.投资组合的特雷诺指数＝0.69

C.市场组合的夏普比率＝0.69

D.市场组合的特雷诺指数＝0.69

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参考答案：A

参考解析：选项A正确、B错误：投资组合的夏普比率和特雷诺指数： SP＝（0.35－0.06）/0.42＝0.69；TP＝（0.35－0.06）/1.2＝0.24 选项C、D错误：市场组合的夏普比率和特雷诺指数： SM＝（0.28－0.06）/0.3＝0.73；TM＝（0.28－0.06）/1＝0.22 故本题选A。

2、当PMI小于( )时，说明经济在衰退。

A.30

B.40

C.50

D.60

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参考答案：C

参考解析：当PMI大于50时，说明经济在发展；当PMI小于50时，说明经济在衰退。故本题选C。

3、投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，此时就应使用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是__指标，该指标越大，表明组合资产的实际业绩越__。(　　)

A.夏普；差

B.特雷诺；差

C.夏普；好

D.特雷诺；好

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参考答案：D

参考解析：特雷诺指数给出了单位风险的平均超额收益率，其风险使用的是系统风险，当投资人除当前投资组合外，还有其他若干投资组合，亦即投资完全分散化时，则选择β系数作为当前投资组合的风险指标是合适的；而夏普比率等于投资组合在选择期间内的平均超额收益率与这期间收益率的标准差的比值，它衡量了投资组合的每单位波动性所获得的回报，当投资人当前的投资组合为唯一投资时，用标准差作为投资组合的风险指标是合适的。

4、从衰退的原因看，行业衰退期可以分为（）。

A.资源型衰退

B.效率型衰退

C.收入低弹性衰退

D.聚集过渡性衰退

E.技术型衰退

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参考答案：A,B,C,D

参考解析：从衰退的原因看，可能有四种类型的衰退，它们分别是：资源型衰退、效率型衰退、收入低弹性衰退和聚集过度性衰退。故本题选ABCD。

5、技术分析的假设条件包括( )。

A.市场行为反映一切信息

B.证券价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.影响证券市场的因素不可能完全体现在股票价格的变动上

E.即使供求关系不发生改变，证券价格的走势也可能发生反转

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参考答案：A,B,C

参考解析：作为一种投资分析工具，技术分析是以一定的假设条件为前提的，这些假设是：①市场行为反映一切信息；②证券价格沿趋势移动；③历史会重演。D项，市场行为反映一切信息这一假设是进行技术分析的基础。其主要思想是：任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在股票价格的变动上。E项，证券价格沿趋势移动这一假设下，只要供求关系不发生根本改变，证券价格的走势就不会发生反转。

6、货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。我国的货币政策目标包括(　　)。

A.保持货币币值稳定

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支

E.有效促进金融监督

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参考答案：A,C

参考解析：货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支等。但须指出的是，我国的货币政策目标仅仅有保持货币币值稳定和促进经济增长。《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)第三条规定：“货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。

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