1、权益类资产包括期货、股票和偏股型基金等。
A.正确
B.错误
2、投资规划的核心是( )。
A.资产配置的流程和方法
B.投资组合
C.资产配置
D.投资目标的确定
3、投资规划的核心是（ ）。
A.资产配置的流程
B.资产配置的规划
C.资产配置的方法
D.资产配置的重要性
E.资产配置的程序
4、( )可以视为债权类类资产。
A.国债
B.企业债
C.期货
D.房地产
E.银行活期存款
5、刘先生42岁，太太39岁，女儿12岁。两人的年收入为税后165000元，他们现有房产一处，价值175万元，无房屋贷款。他们的家庭存款或投资具体安排如下：现金15000元，定期存款6500元，股票37万元(原来投资额为50万元左右)，期货、古董15万元。根据其年纪、生命周期所处的阶段和风险偏好测试，他们是平衡型投资者。对该家庭客户投资规划方案的制订分析，说法正确的有( )。
A.他们目前理财的主要问题是：资产配置不合理，生命、健康保险情况不确定和缺乏子女教育、自己的退休投资规划
B.目前，其较多资金投资在高风险资产或股票上，现金加固定收益(定期)占比较少，家庭紧急预备金不足
C.目前，资产分布与他们的理财需求和平衡型投资者是相符合的
D.投资过分保守或激进，都势必影响他们主要理财目标的实现和未来家庭的幸福
E.由目前情况来看，他们资产较丰裕，可以冒风险去投机
6、为了简单起见，假设债券A和债券B目前均为平价债券，未来市场利率不发生变化，王女士一旦购买，将一直持有到期，期间得到的利息可以再投资于原债券。在上述假设条件下，就未来十年的总收益率而言，债券A比债券B高（ ）。（注：企业债利息所得税率为20％）
A.1.00％
B.9.79％
C.1.93％
D.4.00％
7、若需追加投资，金融理财师程明建议张翠花每半年投资7.5万元，即采取定期定额(每期金额相同)投资方式。如果未来呈现不断加速上涨的行情走势，与定期定量投资方式相比，定期定额投资的金额加权收益率（ ），持有份额（ ）。(假设两种方式第一次追加投资的金额相同)
A.更低，更多
B.更低，更少
C.更高，更多
D.更高，更少
8、2022年初股市大幅波动，王女士计划将持有的混合型公募基金转换为不受股市影响的基金产品，她最应该选择的是()。(1．5分)
A.二级债基
B.转债基金
C.定增基金
D.货币基金
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