2022中级银行从业个人理财高频考点的相关新闻

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:理财规划书的特点和制作标准

1、可读性2、实用性3、逻辑性4、内容的一致性5、专业性6、理财规划书的主要结构【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】开场白(1)一封给客户的信,向客户表示感谢以及告知理财规划书相关的注意事项;(2)理财规划书的封面;(3)理财规

来源 233网校2022-07-28

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:理财规划方案的执行和跟踪服务

1、在综合理财规划服务过程中,理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化,但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策∶(1)职业和收入情况发生重大改变(失业);(2)宏观经济形势和金融

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:家庭财富保障规划及建议

(1)家庭财富保障规划的引导①收入是普通家庭最重要的财务资源之一。②目前的投资性资产也是普通家庭的重要收入来源和补充。③理财师与客户一起对其家庭未来不同阶段的理财目标进行了调整和明确,能否实现目标是基

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:客户关系管理定义与定义

1、客户关系管理的定义所有关于客户关系管理的定义,都是从下面几个角度或之一阐述的。(1)强调客户关系管理是一种管理理念或商业策略,通过客户分析、定位和客户服务,预测客户行为,实现企业和客户双赢,如高德

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:综合理财规划概述

1、理财规划服务的分类(1)综合理财规划:全方位、全生涯的,系统、专业(2)单项理财规划单项理财规划,可以包括下列一项或几项内容:①家庭收支和债务管理;②教育投资规划;③居住规划;④养老规划;⑤税务规

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:客户管理管理概论

1、客户关系管理理念产生的社会原因(1)社会企业经营理念的变化①产值中心论②销售中心论③利润中心论④客户中心论【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】(2)客户消费观念的改

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:企业财务管理需求

(1)财务分析预测①基本财务比率【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】偿债能力分析:流动比率、速动比率、现金比率、资产负债率、有形资本负债率、产权比率、已获利息倍数。资产

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:中小企业融资需求

(1)特点:周期短、频率高、额度小【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】(2)主要融资工具和渠道中小企业融资方式比较多,其中包括银行贷款、发行债券(私募债)、民间借贷、信

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:中小企业主人群分类特征

(1)业余投资爱好者企业发展到一定规模,企业主拥有大量资金,但普遍缺乏理财知识,追求高收益产品。【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】资产及投资特征①这类成功企业主通常在

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:财富传承之家族信托

1、家族信托概述(1)定义根据《中华人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)的规定,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目的

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:遗嘱继承

(1)遗嘱继承特征【新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载】【新增考点】①发生遗嘱继承的法律事实构成包括两个方面,即被继承人的死亡和被继承人生前立有合法有效的遗嘱。②遗嘱直接体现了被继承

2022年中级银行从业《个人理财》考前必背考点:财富传承规划概述

1、财富传承规划的基本概念对象:客户的资产和负债,企业经营管理、家族精神文化等。受益人:特定受益人/继承人。特定受益人大多数家庭中重要的成员。工具:遗嘱(最常见)、家族信托、保险、保险金信托等。【新手

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