期货资产管理产品投资注意事项如下：【一考虑二了解，一关注四知晓】一考虑：综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好，确信自身有承担参与期货资产管理业务所面临的投资风险和损失的能力，审慎选择与自身
通过严谨的宏观基本面分析与信用风险分析，精选高收益债获得票息收益作为安全垫， 利用债券预期现金流来支持稳健积极型投资，包括但不限于对国债期货和现货 、不同期限国债期货 、国债和信用债、个股和对应的可转
CTA类产品是指通过在基本面和技术分析中导入数量化模型 ，并且借助计算机系统， 根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易。此类策略充分利用商品期货品种众多且波动较大、期货保证金双向交易的优点，通过抓住
国债是国家信用的主要形式。我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由于以国家财政信誉作担保，国债的信誉度非常高，其收益率一般看作无风险收益率， 是金融市场利率体系中的基准利率之一。
国债的种类包括：凭证式国债、电子式储蓄国债和记账式国债。①凭证式国债：凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，凭证式国债以收款凭证来记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。②电子式储蓄国债：电子式
国债的流动性及收益情况：流动性：弱于股票，高于公司债券。收益：相对于现金存款或货币市场金融工具，投资国债获得的收益更高，而相对于股票、基金产品，投资国债的风险又相对较小。
银行代理券商资产管理计划种类根据资管新规的规定，券商资产管理计划包括公募产品（投资者超过200人）和私募产品。①根据投资者人数不同：单一资产管理计划、集合资产管理计划②根据投资方向不同：固定收益类、权
券商资产管理计划的流动性及收益：流动性：不同类型资管计划流动性各有差异，但总体上私募类券商资产管理计划流动性要弱于公募基金产品。收益：随着资管新规的出台，一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展；另一
券商资产管理计划涉及的法律法规包括：《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等。由于当前券商资产管理计划以私募类产品为主，投资者在投资此类金融产品
基金子公司业务类型如下组合投资业务指基金子公司与市场排名领先的资产管理机构合作，以组合投资的形式投资于表现优异的各类定制化产品，或通过委托管理、聘请投资顾问等形式运作，通过大类资产配置手段在控制风险的
组合投资业务指基金子公司与市场排名领先的资产管理机构合作，以组合投资的形式投资于表现优异的各类定制化产品，或通过委托管理、聘请投资顾问等形式运作，通过大类资产配置手段在控制风险的前提下追求超额回报。优
资产证券化业务指基金子公司以特定基础资产或资产组合所产生的现金流为偿付支持，通过结构化安排进行信用分层，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。基础资产：企业应收款、信贷资产（房贷资产、汽车贷款资产、信
债权类投资产品指基金子公司通过专项资产管理计划募集资金，在融资企业提供足值担保（企业集团保证担保、土地使用权抵押、在建工程抵押、优质股权质押等）的情况下，以债权方式投向符合国家产业政策，具有较好收益、
基金子公司产品投资注意事项：①充分了解产品发行人的情况②了解产品类型和风险收益特征③了解产品的风险管理措施④确定资金最终流向和投资标的物⑤了解信息披露方式和项目进展情况
信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及三方面当事人，即投入信用的委托人、受信于人的受
银行代理信托类产品可以分为两种情况：①代理信托计划资金收付：指商业银行接受信托公司的委托，代理信托公司收付信托计划资金。②代为推介信托计划：商业银行接受信托公司的委托，代理选择合格投资者进行信托计划的
信托特点：①信托是以信任为基础的财产管理制度；②信托财产权利主体与利益主体相分离；③信托经营方式灵活、适应性强；④信托财产具有独立性；⑤信托管理具有连续性；⑥受托人不承担无过失的损失风险；⑦信托利益分
信托的种类：①按信托关系建立的方式：任意信托和法定信托。②按委托人或受托人的性质：法人信托和个人信托。③按信托财产不同：资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托。
信托类产品的流动性及收益流动性：流动性较差收益：信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益，在扣除相关费用后，剩余收益全部归受益人所有。
保险资管产品业务，是指保险资产管理机构接受投资者委托，设立保险资管产品并担任管理人，依照法律法规和有关合同约定，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
保险资产管理机构开展保险资管产品业务，应当履行下列职责：(1)依法办理产品的注册或者登记手续以及份额销售、托管等事宜; (2) 对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，按照合同约定管理
保险资管产品的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，技资于单只产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织：①具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一的自然人：家庭金融净资产
保险资管产品的分类：①根据《保险资产管理产品管理暂行办法》，保险资管产品包括债权投资计划、股权投资计划、组合类产品和银保监会规定的其他产品。②按照投资性质的不同，保险资管产品分为固定收益类产品、权益类
保险资管业务的主要法律法规约束有：《保险资产管理产品管理暂行办法》；《组合类保险资产管理产品实施细则》；《债权投资计划实施细则》；《股权投资计划实施细则》等。
（1）概念保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行是中国保险市场上最重要的保险兼业代理机构之一。（2）范围人身保险：分红险和万能险。财产保险
银行代理保险产品主要分为2大类。第一大类：人身保险新型产品，包括：分红险、万能保险、投资连结保险。第二大类：财产险，包括：家庭财产险、个人抵押商品住房保险、企业财产保险。
人身保险新型产品主要有：分红险、万能保险、投资连结保险。分红险分红险指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。影响分红收益的因素：利率的波动、保险公司制
财产险主要有：家庭财产险、个人抵押商品住房保险、企业财产保险。①家庭财产险：以公民个人家庭生活资料作为保险标的的保险。②个人抵押商品住房保险：个人抵押商品住房保险（以下简称房贷险），包含对抵押商品住房
分红险指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。影响分红收益的因素：利率的波动、保险公司制定的预定死亡率、预定投资回报率及预定营运管理费用等。收益来源：
万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。它是包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身保险产品。万能保险为保单账户价值提供最低收益保证。可以收取的费用：初始费用、风险保险费、保单管理费、部
一种寿险与投资相结合的新型寿险产品。投连险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。费用：初始保费、风险保险费、账户转换费用、投资单位买卖差价、资产管理费、部分支取和退保
上市开放式基金 （Listed Open - Ended Fund），简称 LOF。LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易，可在代销网点进进行。LOF发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基
ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以同买卖股票一样买卖ETF，从而实现对指数的买卖。因此，ETF可以理解为股票化的指数投资产品。从本质上看，ETF属于开放式基金的一种特殊
摊余成本法债券基金：该类基金对于买入的债券，采用摊余成本法进行估值，相比于采用市值法进行估值的其他基金，其优势在于其收益率受市场利率影响小，因此净值波动相对较小，且收益一般高于同样采取摊余成本法估值的
不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看：货币型基金的流动性较高，一般是T+1或T+2到账；债券型基金一般为T+2或T+3到账；股票型基金一般为T+4或T+5到账。
基金的收益包含：①证券买卖差价，也称资本利得。②红利收入，即因持有股票而享有的净利润分配所得。③债券利息，即基金因投资债券而获得的定期利息收入。④存款利息收入，即基金资产的银行存款利息收入。
影响基金类产品收益的因素主要来自两方面：①基金的基础市场，即基金所投资的对象产品，如债券、股票、货币市场工具等。②来自基金自身的因素，如基金管理公司的资产管理与投资策略。基金管理人员的投资水平、业务素
基金可分配收益也称基金净收益，是基金收益扣除按照国家规定可以扣除的费用等项目后的余额。基金收益分配一般有分配现 (现金分红)和分配基金单位（红利在投资）两种形式。
基金的资产运作风险可分为系统性风险和非系统性风险。证券投资基金种类繁多，各只基金的风险状况也不同，个人客户在购买之前需要对基金产品类型、特点、投资范围、所投资证券的市场表现、收益等有基本的了解。
银行理财子公司应当由在中华人民共和国境内注册成立的商业银行作为控股股东发起设立，境内外金融机构、非金融企业在满足一定条件的情况下，可以成为银行理财子公司股东。银行业监督管理机构依法对银行理财子公司及其
理财子公司的内部控制管理理财公司董事会对内部控制的有效性承担最终责任，监事会履行监督职责，高级管理层负责内部控制的具体执行。理财公司应当在高级管理层设立首席合规官，对理财公司内部控制相关制度、重大决策
银行理财产品最常见的包括：政策风险；违约风险或信用风险；市场风险；流动性风险；利率风险；操作风险；交易对手管理风险；不可抗力及意外事件等风险。
2021年12月，中国银保监会发布《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，对理财子公司的流动性管理提出要求：①健全理财产品流动性风险管理制度，定期开展投资者集中度、投资组合评估、压力测试、应急计划等评
基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。
基金的分类方式有以下6种：①按照收益凭证是否可以赎回，分为开放式基金和封闭式基金。②按投资对象不同，分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。③根据投资目标不同，分为成长型基金、收入（收益
成长型基金和收入型基金的对比：成长型基金收入型基金投资目的重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入投资工具风险较大的金融产品风险较小、
成长型基金和收入型基金的对比：公司型基金契约型基金法律依据依据公司法组建，依据公司章程经营基金资产 依照基金契约组建，依据基金契约经营基金资产 实体地位 具有法人资格的股份有限公司 不具有法
特殊类型基金①摊余成本法债券基金：该类基金对于买入的债券，采用摊余成本法进行估值，相比于采用市值法进行估值的其他基金，其优势在于其收益率受市场利率影响小，因此净值波动相对较小，且收益一般高于同样采取摊
现金管理类理财产品①现金管理类理财产品是主要投资于货币市场的银行理财产品。②投资方向：信用级别较高、流动性较好的各类金融资产，包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业
固定收益类理财产品（存款、债券等资产的占比不得低于80%）①固定收益类理财产品是以存款、债券等债权类资产作为主要投资对象的银行理财产品。②特点：募集资金主要投资于在银行间、交易所等国家指定的交易场所中
权益类理财产品（投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%）①权益类理财产品是指主要投资于权益市场的理财产品②特点：股票仓位较高，收益受股票市场系统性风险影响较大
商品及衍生品类理财产品（投资商品、衍生品等资产的比例不得低于80%）①指主要投资于商品及衍生品等金融产品的理财产品②特点：高波动性、高杠杆
混合类理财产品：①混合类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合，根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过80%②特点：
QDII代客境外投资类理财产品：①在中国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。②商业银行的QDII产品仅可投资于银保监会合作监管市场上市的股票、国务院银
另类理财产品：①另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、低碳产品、酒和艺术品等。②优点：第一，另类资产多属于新兴行
共八类。通常将商业银行风险分为：信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、战略风险。1、信用风险指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价