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客户在银行柜台办理业务时,如需要银行提供个人理财咨询服务,网点柜员应()。

来源:233网校 2020-11-06 16:09:00

客户在银行柜台办理业务时,如需要银行提供个人理财咨询服务,网点柜员应()。

A.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员

B.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C.将客户带到理财专区并自行为其办理

D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为办理

参考答案:A
参考解析:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。这些专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质,这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书;另一种是商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质,故本题选A。
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