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下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行④征询客户的期望目标

来源:233网校 2022-06-27 13:53:37

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行④征询客户的期望目标【单选题】

A.①②③④

B.③②④①

C.①④②③

D.①②④③

参考答案:C
参考解析:在明确具体理财目标时应遵循的步骤是:(1)理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,通过沟通交流,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息,征询客户的期望目标;(2)初步评估客户的理财目标的可行性和合理性;(3)在出现客户目标与其财务状况不符的情况时,与客户一起对目标进行调整,使其具体明确、合理可行,最终确定目标(选项A正确)。
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