对于理财规划的具体实践过程中产生的文件资料,处理方式正确的是()。
A.存档管理形成客户档案
B.及时销毁,以防客户资料外泄
C.与客户的其他资料放一起交还给客户
D.作为材料供其他客户学习
参考答案:A
参考解析:选项A正确:在理财规划方案的具体实施过程中,必然会产生大量的文件资料,例如会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理,形成客户档案。选项B错误:这些文件资料对于后续的服务和法律保障都有重要作用,应该妥善保存而不是销毁。
选项C错误:将所有文件资料都交还给客户做法不合理。理财师需要保留这些文件资料以备后续服务和法律需求。
选项D错误:使用一个客户的资料供其他客户学习是违反客户隐私保护和职业道德的行为。


