银行从业考试在统一的题库中抽取试题，每次考试都会抽到原题，因此刷历年真题是必不可少的。以下为初级银行从业个人理财章节真题：个人理财及相关定义考点真题，一起来看看你都能做对吗？
1、下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。
A. 投资建议
B. 财务分析与规划
C. 综合理财服务
D. 个人投资品推介
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
2、商业银行作为理财顾问， 向客户提供理财咨询服务，这类业务属于（）
A. 受托性质
B. 委托性质
C. 顾问性质
D. 投资性质
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
3、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。
A. 目标明确原则
B. 了解原则
C. 诚信原则
D. 连续性原则
执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。故本题选A。
4、商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是（ ）。
A. 私人银行
B. 理财计划
C. 财富管理
D. 理财业务
综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。其中，理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛；与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些。
5、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。
A. 制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系
B. 接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标
C. 接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
D. 明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系
在面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户，第一步骤即接触客户，建立信任关系可以省略；在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤即收集、整理和分析客户的家庭财务状况也可以简化。故本题选C。
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