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2026上半年银行从业《中级法律法规》历年真题专训
第三部分 第二章 公司治理、内部控制与合规管理
1、下列关于银行章程的表述，错误的是（）。
A. 无需对股东大会的组成作出制度安排
B. 对董、监、高的组成作出制度安排
C. 是银行公司治理的基本文件
D. 载明有关法律法规要求的其它事项
2、（）负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行。
A. 监事会
B. 合规部门
C. 内审部门
D. 董事会
3、下列关于商业银行审计外包的说法,错误的是（）
A. 可将全部内部审计职能外包
B. 可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方
C. 不得将内部审计活动外包给近三年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机构
D. 不得将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其关联机构
A表述错误：商业银行不得 将内部审计职能外包，
B表述正确：但可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方，以缓解内部审计资源压力并提升内部审计工作的全面性。
D表述正确：商业银行不得将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其关联机构，
C表述正确：不得外包给近三年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方及其关联机构。
4、下列选项中，在绩效考评实践中容易存在问题的有（）。
A. 绩效考评的传导机制不完善，存在简单分解、层层加码的情形
B. 过分强调市场份额，未充分考虑自身条件而与同业盲目攀比
C. 质量管理不科学，未充分考虑金融风险滞后性、隐匿性的特点
D. 体现兼顾收益与风险、长期与短期激励相协调的原则
E. 风险和合规指标权重过高，对业务发展的重视不够
一是过分强调市场份额，未充分考虑自身条件而与同业盲目攀比;
二是风险和合规指标权重偏低，过分强调业务发展和经营效益; （E错误）
三是绩效考评的传导机制不完善，存在简单分解、层层加码的情形;
四是质量管理不科学，未充分考虑金融风险滞后性、隐匿性的特点，导致经营行为短期化。
D错误：D项不是“问题”，而是要求，故不符合题意。
故本题选择ABC。
5、下列选项中，不属于薪酬机制应该坚持的原则是（）
A. 薪酬激励与银行竞争力及持续发展能力相兼顾
B. 短期激励与长期激励的协调
C. 薪酬机制与银行公司治理要求统一
D. 薪酬机制与直接经营业绩相适应
①薪酬机制与银行公司治理要求相统一；（C项）
②薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾；（A项）
③薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应；（D错误）
④短期激励与长期激励相协调。（B项）
本题选不属于的，故选D。
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