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考点速记:银行《风险管理》第八章 市场约束机制

来源:233网校 2018-01-05 08:08:00
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  第八章 银行监管与市场约束

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  (1)市场约束机制的定义

  市场约束机制就是通过建立银行业金融机构信息披露要求,提高其经营管理透明度,使市场参与者得到及时、可靠的信息,以对银行业务及内在风险进行评估,通过奖励有效管理风险、经营效益良好的银行,惩戒风险管理不善或效率低下的银行等方式,发挥外部监督作用.推动银行业金融机构持续改进经营管理,提高经营效益,降低经营风险。

  (2)市场约束参与方及其作用

  市场约束参与方及其作用:①监管部门。②公众存款人。③股东。④其他债权人。⑤外部中介机构。⑥其他参与方。

  (3)信息披露的内容

  信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。

  (4)外部审计的内容

  巴塞尔委员会要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查,并达到以下目的:①评估其从商业银行收到报告的精确性;②评价商业银行总体经营情况;③评价商业银行各项风险管理制度;④评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度;⑤评价管理层的能力;⑥评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度;⑦商业银行遵守有关合规经营的情况;⑧其他历次监管中发现的问题。

  课后习题:第八章 银行监管与市场约束>>把握命题规律及答案思路

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