高频考点：风险与控制自我评估
目前，风险与控制自我评估是主流的操作风险评估工具，旨在防患于未然，对操作风险管理和内部控制的适当程度及有效性进行检查和评估。
风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分，其原理为“固有风险-控制措施=剩余风险”。
1、固有风险
固有风险是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。
2、控制措施
控制措施是银行通过建立良好的内部控制机制和有效的内部控制手段，以保证充分识别经营过程中的固有风险，并对已识别风险及时进行适当控制。
3、剩余风险
现有的风险控制、缓释措施不能消除的风险。
自评工作要坚持下列原则：
• 全面性：包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品质
• 及时性
• 客观性
• 前瞻性：充分考虑本行内外部环境变化因素
• 重要性：以操作风险管理薄弱或风险易发、高发环节为主
习题演练：
单选：商业银行在进行风险与风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的风险控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。
A．系统性风险
B．非系统性风险
C．固有风险
D．剩余风险
参考答案：D
参考解析：剩余风险】是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的风险。
以上考点及试题来源于2025年初级银行从业风险管理干货笔记，全部笔记获取>>
