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2025银行从业初级法律法规高频考点:商业银行的反洗钱义务

来源:233网校 2025-05-26 13:44:28

高频考点:商业银行的反洗钱义务

1.健全反洗钱内控制度。

2.建立客户身份识别制度。

3.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 5年。

4.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。

5.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

习题演练

【单选】洗钱的过程通常被分为三个阶段,即(    )。

A.处置阶段—培植阶段—融合阶段

B.获取阶段—培植阶段—处置阶段

C.处置阶段—融合阶段—培植阶段

D.获取阶段—处置阶段—融合阶段

参考答案:A
参考解析:洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段,每个阶段都各有其目的及形态,洗钱犯罪交错运用不同的方法,以达到洗钱的目的。


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