2023年10月初级《银行管理》考试真题考点：客户身份资料和交易记录保存制度

2023年10月28日-29日初级《银行管理》考试中，由于新教材的改动较大，因此，考生难以抓住重要考点，银行学霸君根据10月考试试题情况，为大家整理了2023年10月初级《银行管理》的真题考点，以供大家参考，建议收藏好！

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【真题考点】客户身份资料和交易记录保存制度

（一）保存范围

包括：记载客户身份信息、资料以及反映金融机掏开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

（二）保存时限

银行业金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

对于客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年；

对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

如同一介贯上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

（三）保密要求

《反洗钱法》明确规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

银行业金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。

银行业金融机构及其工作人员应当履行法定义务，对客户资料和交易信息予以保密。

（四）资料移交

银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院银行业监督管理机构指定的机构。