高频考点：非现场监管周期
一、制定监管计划
二、日常监测分析
三、风险评估
风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。
四、现场检查联动
五、监管评级
1、评级要素及权重
公司治理与管理质量（20%）、资本充足（15%）、资产质量（15%）、流动性风险（15%）、市场风险（10%）、信息科技风险（10%）、盈利状况（5%）、数据治理（5%）、机构差异化要素（5%）
【注意】商业银行监管评级要素由定量和定性两类评级指标组成
2、各评级指标得分加总→评级要素得分→按权重加权汇总→评级得分
3、评级结果：1-6级，数值越大反映机构风险越大，需要越高程度的监管关注
正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的商业银行经监管机构认定后直接列为S级，不参加当年监管评级
4、监管评级的作用
（1）有利于监管机构全面掌握商业银行的风险状况
（2）有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率
（3）有利于监管机构实施分类监管，有针对性地采取监管措施，提高监管有效性
5、监管评级的原则：全面性、及时性、系统性、审慎性
六、监管总结
习题演练：
【单选题】商业银行监管评级权重最大的要素是（ ）。
A．公司治理与管理质量
B．资本充足
C．流动性风险
D．盈利状况
参考答案：A
参考解析：9项评级要素的标准权重分配如下：资本充足（15%）、资产质量（15%）、公司治理与管理质量（20%）、盈利状况（5%）、流动性风险（15%）、市场风险（10%）、数据治理（5%）、信息科技风险（10%）、机构差异化要素（5%）。
以上考点及试题来源于2025年初级银行从业风险管理干货笔记，全部笔记获取>>
