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2025银行从业初级银行管理高频考点:现场检查的原则

来源:233网校 2025-08-25 00:39:31

高频考点:现场检查的原则

一、合法性

1、现场检查的主体必须合法

国务院银行业监督管理机构及其派出机构具有对银行业金融机构进行现场检查的主体资格,并可以依法作出金融行政处理

2、现场检查的程序必须合法

3、现场检查的形式必须合法

二、廉洁性

三、严查严处原则

1、三铁:检查问题铁面无私、检查取证铁板钉钉,检查处罚铁案不翻

2、三见:责任追究要见人、经济处罚见钱整改落实要

【注意】“双罚”即在处罚违法机构时,依法对相关责任人员采取责令纪律处分、行政处罚等方式追究法律责任

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习题演练:

【判断题】行政处罚的“双罚”原则是指在处罚银行业金融机构的同时,必须对所有相关人员都进行处罚。( )

A.正确

B.错误

参考答案:B
参考解析:行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时,对有关责任人员一并给予处罚的处理方式。

以上考点及试题来源于2025年初级银行从业风险管理干货笔记,全部笔记获取>>

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