[中级法规综合]：银行业从业人员在行为规范中有哪些严格的从业禁令与异常行为排查要求？

在银行从业资格考试《中级法律法规与综合能力》中，“职业操守和行为准则”下的“行为规范”是极为重要的考点。银行业金融机构对员工的行为管理有着严格的要求，旨在防范道德风险和操作风险。

首先，从业人员必须牢记各项从业禁令。严禁参加非法集资或高利贷活动，严禁为高利贷公司、担保公司、小额贷款公司以及客户之间等充当任何形式的资金掮客，牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。此外，严禁未经批准在其他经济组织兼职，自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。在业务合作中，严禁利用职务上的便利与亲属及其他利益关系人投资入股或实际控制的担保机构进行业务合作，或利用职权指令与某一特定担保机构合作。同时，严禁利用职务上的便利索要、收受贿赂，或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费等。严禁允许非本行员工以各种方式进入本机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

其次，在行为管理方面，银行业金融机构将清廉行为规范作为反腐倡廉建设、企业文化建设、合规管理的重要内容。机构需加强员工行为管理的全周期落实，从员工入职前、入职后的新人期、成长期，分阶段进行行为管理教育防范。同时，持续优化业务流程，解决业务操作堵点、难点、痛点，减少员工违规作业。

最后，金融机构需强化内控案防管理，通过大数据等系统排查手段，强化对员工异常行为的监督。重点排查员工与客户之间是否存在经济往来，是否有大额资金进出，以及员工与员工之间是否有不正当经济往来等。考生在学习时，应将这些禁令和管理措施与实际案例结合，深刻理解合规执业的重要性。

科目：中级法律法规与综合能力

考点：行为规范