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反洗钱义务的主要内容

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反洗钱义务的主要内容考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐娜
所属科目:初级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第六章 内部控制、合规管理与审计/第三节 反洗钱/反洗钱义务的主要内容
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反洗钱义务的主要内容介绍

反洗钱义务的主要内容

(1)客户身份识别制度

(2)客户身份资料和交易记录保存制度

保存范围:记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

保险期限:对于客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

保密要求:非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

资料移交:银行业金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交国务院银行业监督管理机构指定的机构。

(3)大额交易和可疑交易报告制度

专题更新时间:2025/08/01 11:32:48

大咖讲解:反洗钱义务的主要内容

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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