业务监管

1、政策性不良资产处置阶段的业务监管

重点关注以下三个方面：

（1）金融资产管理公司在资产接收、管理和处置等环节的合规性、风险性监管，促使金融资产管理公司提高内部管理水平，完善内部控制，建立以风险防范和控制为核心的内控机制。

（2）资产处置是否符合公开、公平、公正和竞争、择优的原则要求，最大限度保全和回收资产、减少损失，实现处置回收价值最大化。

（3）严肃查处资产处置中的暗箱操作、关联交易、内幕交易等违法违规违纪行为，防止国有资产流失。

2、商业化改革转型阶段的业务监管

（1）监管法规制度方面

（2）非现场监管方面

①资本充足率：核心一级资本充足率≥9%；一级资本充足率≥10%；资本充足率≥12.5%。

②集团超额资本不低于0

③杠杆率：杠杆率≥6%；集团合并杠杆率≥8%。

④覆盖率：拨备覆盖率≥150%；流动性覆盖率≥100%。

⑤单一客户业务集中度（法人）≤10%。

⑥集团客户业务集中度≤15%

（3）现场检查方面

针对金融资产管理公司商业化转型后的风险状况，建立并完善现场检查立项机制、项目组织实施机制，着力提高现场检查的科学性、有效性。强化现场检查后续整改处理跟踪和检查成果综合利用，提升现场检查的综合效益。坚持监管部门外部检查与机构自查自纠有机结合，以外部检查推动金融资产管理公司提高自身风险管控能力。

（4）市场准入方面

涉及金融资产管理公司机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项，需经行政许可。具体来说，包括但不限于金融资产管理公司分公司的设立，投资设立、参股、收购境内外法人金融机构，发行金融债券，资产证券化业务和衍生产品交易资格，其他新业务的开办，董事和高级管理人员任职资格等。

3、新时期全面加强金融监管

（1）应对疫情监管支持措施

（2）化解中小金融机构风险相关政策